Цена акций Wells Fargo на сегодня: онлайн-график WFC + аналитика и прогноз

Здравствуйте, уважаемый читатель!

У Wells Fargo 35 стран мира присутствия, 70 млн. клиентов по всему миру. Это четвертый в США банк по размерам рыночной капитализации и совокупным активам. 8 050 филиалов и 13 000 банкоматов на территории США. И почти 170 лет истории компании. Каков курс акций Wells Fargo, разберусь сегодня.

Стоимость акций на бирже: онлайн-график

Данные о ценных бумагах

ТикерWFC
Торговые площадки и время торговлиNYSE, 16.30-23.00 МСК (основная сессия)
НазваниеWells Fargo&Company
Количество бумаг в обращении4 406 107 022
Номинал1,0
ДивидендыДа
Год основания1852
Кем основанаГенри Уэллс, Уильям Фарго
Штаб-квартираСан-Франциско, США

Динамика курса за все время

20 лет назад, в августе 1999, акций Wells Fargo стоили 20 долларов.

К лету 2007 котировки плавно повышались в бычьем тренде, достигнув отметки $37 за акцию. В конце октября американские индексы достигли максимальных отметок и круто развернулись вниз на новостях о проблемах по ипотечным кредитам с высоким уровнем риска.

В последующий месяц S&P 500 потерял треть стоимости. Первыми стали падать бумаги банковского сектора, как наиболее пострадавшие от ипотечного кризиса. В том числе и акции Wells Fargo. Падение продолжалось весь 2008. К концу года цена скатилась к $23. Затем последовал бурный трехмесячный всплеск котировок акций вверх с выносом к 44 и длинным шипом на графике.

Мировой кризис еще не был купирован, и медведи вновь взяли власть в свои лапы. В марте 2009 был показан минимум $7,8, всех напугали, самые умные покупали. От этой цены быки организовали успешную контратаку с двумя локальными максимумами весной 2010 и в феврале 2011.

И только движение вверх, заданное в октябре 2011, дало свои плоды — наконец цена уверенно пошла вверх в многолетнем ап-тренде. В январе 2018 был достигнут исторический максимум $66, после чего ушла в снижение, отрисовав на месячном фрейме неплохую поддержку на уровне $44.

О компании

До момента основания в 1852 г. Wells Fargo Генри Уэллсом и Уильямом Фарго двумя годами ранее создали другую знаменитую американскую финансовую компанию — American Express.

В самом начале Wells Fargo специализировалась на курьерских услугах, развозя почту на лошадях. Только в 1905 г. состоялось разделение на банковский бизнес и услуги экспресс-доставки почты. Банковское подразделение назвали Wells Fargo Nevada. В 1923 оно слилось с Union Trust Company.

В 1954 банк кратко обозначен как Wells Fargo Bank. В 1969 — создание холдинговой структуры. В 1995 Wells Fargo первые в Штатах предложили интернет-банкинг. В 2008 произошло крупнейшее приобретение за всю историю Wells Fargo — покупка банковской группы Wachovia.

Продукция компании

Финансовые и банковские услуги — основное поле интересов Wells Fargo.

Главные акционеры

Институциональные акционеры Wells Fargo на 30.03.19:

  • Berkshire Hathaway, Inc. 9,12% акций;
  • Vanguard Group, Inc. 7,21% акций;
  • Blackrock Inc. 6,41% акций;
  • State Street Corporation. 4,00% акций;
  • FMR, LLC. 1,83% акций;
  • Dodge & Cox Inc. 1,82% акций;
  • Price (T.Rowe) Associates Inc. 1,66% акций;
  • Franklin Resources, Inc. 1,46% акций;
  • Capital International Investors. 1,41% акций;
  • State Farm Mutual Automobile Insurance Co. 1,22% акций.

Ключевая фигура и ее роль

Элизабет Эшберн Дюк сегодня во главе Wells Fargo.

Родом из Портсмута, Вирджиния. В университетах Северной Каролины сначала училась на физика, затем перешла в гуманитарную сферу — имеет диплом бакалавра изобразительных искусств в области драмы. Неожиданно для будущего главы одной из самых больших финансовых организаций в мире.

В 1978 стала вице-президентом и финансовым директором Bank of Virginia Beach. Параллельно училась в университете, чтобы получить корочки MBA. В 1985 переходит в Bank of Tidewater, в котором 6 лет спустя становится гендиректором.

С 1998 — в системе ФРС как представитель — директор Федерального резервного банка Ричмонда. В результате цепочки слияний и поглощений Bank of Tidewater с 2004 года вошел в состав Wachovia. С 2007 по 2013 — в центральном Совете управляющих ФРС США. С 2016 — на высших должностях Wells Fargo. С 1 января 2018 назначена председателем совета директоров.

Дочерние компании

Финансовый холдинг Wells Fargo управляет более 40 дочерними компаниями с различными долями участия. Некоторые из них (Wells Fargo, кратко WF):

  • WF Securities. Инвестиции. Около 4500 сотрудников, годовая валовая прибыль — $3-4 млрд. Создана на базе подразделения Wachovia.
  • WF Rail Corporation. Услуги аренды, лизинга железнодорожного транспорта.
  • WF Investments, LLC. Инвестиционные продукты.
  • WF Advisors, LLC. Брокерские услуги.
  • Wells Fargo&Co. Взаимный инвестиционный фонд. Торговая марка — Wells Fargo Asset Management (WFAM).
  • WF Commercial Distribution Finance. Финансовые услуги.
  • WF Bank International Unlimited Company. Ирландия.
  • WF Bank National Association. Великобритания.
  • WF Bank International UC, Niederlassung Frankfurt. Германия.

Планы компании на будущее

В последних презентациях банка не обозначены конкретные цифры и направления деятельности на будущее. Исходя из размеров Wells Fargo, можно сделать вывод о стремлении сохранить существующий статус-кво и окончательно купировать скандал 2016 года, когда к банку были приняты штрафные санкции.

Статистика дивидендов

Дата закрытия реестраДивиденд на 1 акцию, $Промежуток времениДоход, %
08.08.190,513 месяца4,35
09.05.190,453,87
31.01.190,453,81
08.11.180,433,49
09.08.180,433,25
03.05.180,392,77
01.02.180,392,97
02.11.170,392,43
02.08.170,392,84
03.05.170,382,80
01.02.170,382,87
02.11.160,382,76

Интересные факты о компании

  1. Wells Fargo работает в соответствии с Уставом №1, выданном в 1863 году Первому национальному банку в Филадельфии, который впоследствии через слияния вошел в состав Wells Fargo.
  2. Во время мирового финансового кризиса Wells Fargo приобрел четвертую по размерам в США банковскую финансовую группу — Wachovia, которая вела деятельность с 1879 года. Сумма покупки составила рекордные 14,8 млрд. долларов.
  3. В июле 2015 Wells Fargo отмечен как крупнейший банк в мире по рыночной капитализации.

Где и как купить акции сегодня

Акции Wells Fargo гражданин РФ может приобрести на бирже в Санкт-Петербурге или у иностранных участников рынка ЦБ, но лицензией профучастника.

Через зарубежного брокера

Россиянам акции иностранных компаний доступны через официальных брокеров зарубежных бирж.

CapTrader
Interactive Brokers
Just2Trade
Exante

Немецкий реселлер Interactive Brockers. Тоже самое что и американский, только нет ежемесячной обязательной комиссии. Советую.

Крупный американский брокер, который все еще работает с резидентами РФ. Комиссии небольшие, но порог входа от 5000$

Дочка Финама с кипрской юрисдикцией. Комиссии средние, страховки нет.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Через российского брокера

Акции Wells Fargo торгуются онлайн на бирже в СПб. Любой брокер с аккредитацией вам в помощь.

Открытие
Промсвязь
Риком
БКС
Кит
Тинькофф
Финам

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии - их конек.

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.

Через зарубежную дочку российского брокера

Если у российского брокера есть зарегистрированная в оффшоре дочка, то через нее есть возможность приобретения у иностранных компаний акций.

Кит
Риком
Открытие
Exante
CapTrader

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Мальтийский брокер. Есть доступ на любые биржи мира и свой собственный торговый терминал. Комиссии средние.

Немецкий реселлер Interactive Brockers. Тоже самое что и американский, только нет ежемесячной обязательной комиссии. Советую.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

У резидента РФ нет возможности приобретения акций Wells Fargo непосредственно у эмитента. В частности, ЦБ торгуются на NYSE. Покупка акций возможна через уполномоченного участника фондового рынка.

Что влияет на цену акций

Банковский сектор, как никакой другой, чувствителен к политическим рискам, валютным колебаниям и торговым войнам в международном масштабе. В первую очередь это касается крупных международных банков, к которым принадлежит Wells Fargo.

Яркий пример — торговые санкции, наложенные на Китай, мгновенно отразились на котировках финансовых компаний. Валютные риски в работе банка могут существенно скорректировать доходы в другой валюте любого банка. Последнее ослабление юаня относительно доллара может скорректировать результат в финансовой отчетности, как следствие — повлиять на движение котировок акций.

На цену бумаг влияет и ряд других факторов. Например, в мае 2019 резко упала доходность 10-летних казначейских облигаций США. Как следствие — весь американский банковский сегмент чувствовал себя хуже рынка, Wells Fargo закрыл май со снижением. Упала процентная маржа — упали доходы банка.

Перспективы компании

Перспективы Wells Fargo и ее акций выглядят более чем устойчиво на фоне общего состояния американской экономики. Более чем 100-летняя история банка, прошедшего не через один кризис, позволяет с оптимизмом смотреть в будущее.

Аналитика и прогноз по бумаге

Wells Fargo, недельные свечи.

По-моему, с 2014 базовая модель ТА, которая больше подходит к движению цены Wells Fargo, — горизонтальный канал. Снизу — уровень 44, хорошо подтверждаемый на старшем фрейме, сверху — 60. Сюда вписывается не совсем типичный вынос выше уровня канала в конце 2017 — январе 2018.

Так, в понедельник 5 февраля цена акций открылась с огромным гэпом вниз — открытие $58,7 за акцию, в то время как в пятницу закрытие было 64,07. Причина — беспрецедентно жесткие меры ФРС США по отношению к Wells Fargo за махинации с кредитами и счетами клиентов.

За 5 лет котировки три раза плотно тестировали нижнюю сторону канала, что может говорить и достаточной силе поддержки на этих уровнях. С моей точки зрения — не самая худшая точка входа в длинные позиции, стоп-приказы следует разместить ниже 44 по закрытию недели, во избежание срыва простым проколом.

Эксперты и аналитики инвестиционных и финансовых организаций в целом позитивно оценивают перспективы акций Wells Fargo на ближайший год.

До весны-лета 2020 года Barclays Capital дает справедливую цену акций на уровне $55, Citigroup — 51, Credit Suisse — 52, Jefferies ждет снижения до 43. Консенсус-прогноз агентства Refinitiv — из 32 экспертов 10 рекомендуют покупать акции, 19 — держать, 3 — продавать. Эксперты отмечают, низкая процентная ставка положительно скажется на банковском секторе и в 2019 году.

Оптимизм поддерживают финансовый отчет Wells Fargo за 1 квартал. Выручка — $21,6 млрд., ожидания — 20,9. Чистая прибыль — $1,2 на акцию, ожидалась — 1,09.

Альтернатива в этой отрасли

В 2018 г. компания Wells Fargo расположилась по размеру активов на 4 месте среди американских банков. На 3 месте — Citigroup, разрыв с ним можно считать номинальным. По факту эти два банка постоянно претендуют на 3 место. Следом за Wells Fargo стоит Goldman Sachs с размером активов вдвое меньше — $973 млрд. против $1,9 трлн.

Первая двадцатка в таблице ниже.

Заключение

Крупный американский банк с историей, уходящей в середину XIX века. Интересен для отечественного инвестора — акции можно купить, торгуются на Санкт-Петербургской бирже.

На мой взгляд — интересны к покупке на текущих уровнях с горизонтом удержания от года и более. Интерес к акциям дополнительно подогревается не самыми низкими дивидендами для такого крупного мирового банка, размер которых увеличивается ежеквартально весь последний год.

На этом о Wells Fargo все. До свидания, читайте мои статьи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Андрей

    Жаль, что у нас не работают. Они после 2016 с манагеров у себя сняли все планы по продажам.

  2. Евгений

    Согласен, буду прикупать на поддержке.

  3. Тарас

    Спасибо за статью и анализ. Покупал выше, разбавлю. Подожду еще. Дивы радуют квартал от квартала.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок