Обзор брокера «Сбербанк»: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Выбор надежного посредника для торговли на бирже — первый важный шаг для любого трейдера. От выбора зависит, будет ли успешной торговля.

Брокер может как упростить, так и усложнить жизнь трейдера. Сегодня я расскажу о том, что представляет собой Cбербанк брокер. Какое брокерское обслуживание предлагает посредник и можно ли доверить ему свои деньги — в дальнейшем обзоре.

О брокере

Основные данные о сервисе можно посмотреть в представленной ниже таблице.

НазваниеSberbank CIB
Год основания2012
Регулятор и лицензияЦБ РФ

№04502894100000 от 27.11.2000
РеквизитыОГРН: 1027700132195

ИНН: 7707083893
Рейтинг надежностиВысший рейтинг надежности – ААА
Торговые площадкиФондовый рынок

Валютный рынок

Срочный рынок

Внебиржевой рынок

МБ
Торговая платформаПлатформа QUIK

Приложение Сбербанк Инвестор
Минимальный депозитБез ограничений
Уставной капитал239 млн. руб.
Адрес главного офисаг. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Официальный сайтsberbank-cib.ru
Телефон горячей линии8 (800) 555-55-50

+7 495555-55-50
Бесплатный демо-счетДа
Минимальная комиссия0,03%

Краткая история брокера и награды

Сервис создан в 2012 году в результате объединения инвестиционной компании «Тройка Диалог» и открытого акционерного общества «Сбербанк России». Образование акционерного общества «Сбербанк КИБ» (корпоративно-инвестиционный бизнес) произошло после выкупа банком ИК «Тройки». В Sberbank CIB вошли подразделения Тройки:

  • аналитический отдел;
  • департамент структурных продуктов и глобальных рынков;
  • департамент инвeстиционно-банковской работы.

Изначально компания создавалась для привлечения ключевых зарубежных и российских инвесторов.

Брокер неоднократно получал звание лучшего инновационного инвест-банка в РФ, в Восточной и Центральной Европе. Несколько лет подряд Сбер получает премии и занимает высшие места по итогам конкурсов «Дилер Года». В 2017 году в конкурсе получен главный приз лучшего банка года и лучшего банка на срочном рынке.

Имеются победы в номинациях лучшего брокерского дома, лучшего брокера с аналитической поддержкой по операциям с акциями, лучшего брокера в стратегиях на рынке газа, нефти, акций. Были победы в конкурсах на лучшую аналитику.

Сервис занимал ведущие места в европейском рейтинге как лучшего дилера России, МБК, лучшее IPO в ЕМЕА. Сбербанк КИБ получал первые места за лучшие сделки по размещению облигаций и работу с заемщиками.

Какие услуги предлагает

Как брокер, Сбербанк Киб оказывает следующие услуги:

  • выполнение операций на глобальных рынках;
  • демо-счет;
  • маржинальная торговля;
  • проведение сделок по получению дополнительного дохода от размещенных краткосрочно бумаг (РЕПО-овернайт).

Сервис ведет учет операций по продаже и покупке бумаг, депoзитарных счетов.

Среди услуг Сбербанк брокера значится финансирование и размещение ценных бумаг (облигаций, инструментов срочного рынка, акций), операции с сырьевыми контрактами и валютами.

Сервис предлагает структурные продукты и производные специализированные инструменты. Эти услуги применяются для хеджирования при проведении сделок с сырьем, валютами и процентными ставками.

Компанией предоставляются услуги финансового советника, управления обязательствами, поглощения и слияния, мезонинного финансирования. Также в число услуг Сбербанк брокера входит реструктуризация, помощь в получении кредитного рейтинга. Брокер проводит экспертизу по размещению депозитарных расписок и акций на рынке.

Инструменты торговли и инвестирования

Сервис от Сбербанк брокера предоставляет ряд инструментов для инвестирования и торговли на Moex:

  • акции;
  • валюты;
  • облигации;
  • фьючерсы;
  • товары;
  • инвест-фонды ETF и ПИФ.

На срочном рынке Сбербанк брокером предоставляется возможность торговать следующими активами: опционы, товарные фьючерсы, индексы, валюты. На фондовом рынке — акциями, облигациями, депозитарными расписками, биржевыми и паевыми фондами.

На внебиржевом рынке трейдеры могут проводить сделки с акциями небольших предприятий (низколиквидными активами). Квалифицированным инвесторам доступны для покупки еврооблигации и отдельные зарубежные акции.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаСеминары и обучениеТорговые идеи
ежедневные обзоры рынков акций, компаний от Sberbank Investment ResearchЕстьПубликации среднесрочных торговых идей по компаниям Лукойл, Северсталь, Яндекс

Условия обслуживания и тарифы

Типы счетовКомиссия брокераКомиссия биржиКомиссия депозитарияКомиссия по сделкам внебиржевого рынкаПлата за пользование терминаломПлата за вывод денежных средствСпособы пополнения и вывода
Основные (брокерские); особые (индивидуальные и инвестиционные)0,006–0,165% от суммы сделок без аналитической поддержки. Минимальная ставка от 100 млн. руб. Максимальная – при обороте до 50 000 руб.

Тариф с аналитической поддержкой — 0,3% независимо от дневного оборота.
0,002-0,01%149 рублей за месяц. Взимается только в случае изменения остатков ценных бумаг на счетах депо в результате торгов в течение календарного месяца.0,03%НетНетКасса Сбербанка, платежные системы, банкомат

Продукты брокера

Для инвесторов и трейдеров брокер предоставляет следующие продукты:

  • торговые стратегии;
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счет);
  • доверительное управление.

Структурные продукты

Компания «Сбербанк брокер» разработала ряд сложных продуктов, в составе которых имеются следующие активы:

  • структурные облигации;
  • кредиты;
  • финансирование с обеспечением ЦБ и сырьевых товаров;
  • структурные депозиты;
  • производные инструменты.

Инвесторы с минимальной суммой 3 миллиона рублей могут заключить договор с УК и приобрести структурные продукты Сбербанка на 2 года. При этом предусмотрена стратегия защиты капитала.

Инвестор может вложиться на 2 года в структурные облигации. Номинал одной бумаги составляет 1000 рублей. Часть безрисковой составляющей размещается на депозите. Рискованная часть будет размещена в депозитарных расписках. Здесь предусмотрены акции компании «Газпром».

Компанией «Сбербанк брокер» предлагается получить инвестиционный доход с помощью еще одного структурного продукта — ИСЖ (инвестиционного страхования жизни). По окончанию срока выплачивается прибыль. При несчастном случае наследник или родственник сразу получает выплату.

Структурные продукты предназначены для широкого круга клиентов:

  • частных лиц с высоким доходом;
  • корпоративных клиентов;
  • трейдеров сырьевых товаров;
  • финансовых организаций.

За продажу структурных продуктов компания получает комиссионные вознаграждения. Доходность структурных продуктов гарантируется выше депозитов. Но в действительности клиенты Сбербанк брокера отмечают незначительное превышение прибыли по сравнению с вкладом.

IPO

В 2012 году было вторичное (публичное) размещение акций Сбербанка с листингом на Лондонской фондовой бирже и Мосбирже. Объем составлял $5,2 миллиарда. Это стало крупнейшим SPO в регионе Европы, Ближнего Востока и Африки. Также в 2012 году было проведено первичное размещение корпоративных облигаций и облигаций акционерного общества «Новатек» на сумму 20 миллиардов рублей.

В 2018 году сервисом был проведен выпуск конвертируемых облигаций на $250 миллионов. Совместный букраннер с компанией «Полюс».

В 2017—2018 году были проведены первичные и вторичные размещения ценных бумаг ряда компаний:

  1. Роснефть.
  2. Мегафон.
  3. РЖД.
  4. ФосАгро.
  5. Детский мир.
  6. Обувь России.
  7. Ел.
  8. Норникель.
  9. Русгидро.
  10. Русал.
  11. Газпром.

В 2018 году были выпущены собственные рублевые облигации на сумму $25 миллиардов рублей.

Еще

Инвесторам Сбербанк брокера предоставляется возможность вложить средства в рискованные инструменты — барьерные ноты. При вложении средств в эту категорию структурных инструментов их возврат не гарантируется. Вложения не делятся на рискованную и безрисковую часть.

Деньги вкладываются в разные инструменты:

  • валюту;
  • акции;
  • драгметаллы;
  • фьючерсы.

При условии понижения в цене одного из активов (срабатывание барьерного условия) инвестору возвратят не денежные средства, а только опустившийся в цене актив. По условиям договора Сбербанка предусмотрено получение дешевого актива на всю сумму.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Трейдерам предоставляется возможность торговать с помощью платформы QUIK и с мобильных устройств на базе операционных систем Android и iOS. Система QUIK является основным терминалом для работы на бирже.

При подключенной услуге pocket QUIK доступны приложения iQUIK-HD, iQUIK для мобильных устройств iPad и iPhone. Приложения доступны в онлайн-магазине AppStore. Для трейдеров доступен терминал WebQUIK и бесплатное приложение для мобильных устройств WebQUIK Mobile.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихДоверительное управление активамиСтрахование акцийБонусы и скидкиКонкурсыПартнерская программа
ДаДаДаДаНетДа

Работа с брокером

Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.

Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.

После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.

Совершать торговые операции клиент может посредством

  • интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
  • через мобильные устройства;
  • в браузере (WebQUIK);
  • по телефону.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации в системе Сбербанк брокера необходимо ввести номер своего телефона и код договора в диалоговом окне. После отправки сообщения придет СМС с паролем, сгенерированным программой. До этого клиент не подключен. После запуска приложения необходимо ввести код договора в качестве логина и пароль.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.

Демо-счет

Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.

Пополнение счета и вывод средств

Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:

  • платежные системы;
  • банкомат;
  • мобильные операторы;
  • касса;
  • платежный терминал;
  • почта;
  • офис другого банка.

Для вывода денежных средств доступны следующие способы:

  • кассы сторонних банков;
  • банкомат;
  • касса Сбербанка;
  • платежные системы.

Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.

Техническая поддержка

По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .

Плюсы и минусы компании

Основные преимущества работы с брокером:

  1. Надежность.
  2. Бесплатные программы.
  3. Несколько тарифов и инвест-портфелей.
  4. Нет лимитов при открытии счета.
  5. Простой вывод и пополнение.

Минусы брокера от Сбербанка:

  1. Не самые выгодные комиссии в отличие от других посредников.
  2. Нет выхода на биржу Санкт-Петербурга.
  3. Ограниченный набор сервисов и инструментов.
  4. Частые обрывы связи и зависания сервера.

Жалобы на брокера

На форумах и рейтинговых сайтах имеются положительные отзывы о брокере. Но большая часть мнений рядовых трейдеров о Сбербанк брокере дается в отрицательном ключе.

Изначально sberbank KIB создавался для крупного бизнеса. Эта позиция актуальна и в настоящее время. С небольшими суммами трейдеры в основном уходят в минус.

Пользователи отмечают завышенные комиссионные сборы за закрытие и открытие сделок, налоги. С проигрышных сделок, с вывода своих средств также нужно оплатить налог.

Нередко отмечаются случаи необоснованной блокировки счетов, зависания сервера в неподходящий момент. Заново открыть счет быстро не удается — ждать приходится несколько дней.

Бывалыми трейдерами отмечается частое зависание системы Сбербанк брокера и последующий обрыв связи во время сильной волатильности.

Инвесторы часто жалуются на низкую компетенцию, грубость консультантов и менеджеров. Не добавляет доверия к сервису Сбербанк со стороны институциональных инвесторов факт недавнего увольнения сотрудников аналитического отдела.

Сотрудники написали правдивый отчет по инвестициям на Форекс, и высшему руководству это не понравилось. В финансовых кругах такое действие не вызвало одобрения, так как за мнение по вопросам инвестиций увольнять своих аналитиков не принято.

Далее представляю реальные жалобы и отзывы о работе с брокером от Сбербанка.

Реальные отзывы трейдеров

Клиентов

Сотрудников

Альтернативы

Конкуренты Сбербанк брокера:

  1. Финам.
  2. ВТБ.
  3. Кит Финанс.
  4. Открытие.
  5. ПСБ.
  6. Уралсиб.
  7. Альфа.
  8. Атон.
  9. Тинькофф.
  10. ITI Capital.

Заключение

В плане надежности брокер на первом месте в индустрии. Прибыльность активной торговли низкая. Лучший вариант — покупать активы на определенный срок или до погашения. Из-за больших комиссий Сбербанк брокера трейдерам с небольшим депозитом прибыль получить почти невозможно.

Брокер ориентирован на клиентов с большими суммами. Положительные моменты — наличие нескольких инвестиционных портфелей и продуктов.

А вы работали со Сбербанк брокером? Поделитесь своим опытом в комментариях.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Макс

    Минимальной суммы для депозита нет, как нет и прибыли. Доход съедают комиссии. Брокер для обеспеченных клиентов.

  2. Сантей

    Сервер зависает постоянно в период волатильности. Потеря средств у брокера гарантирована.

  3. Максим 1536

    У брокера лучше придерживаться стратегии — купил и держи. Иначе разоришься на комиссиях.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок