Как купить золото на бирже: пошаговое руководство, преимущества и недостатки + онлайн-график

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Золото как символ богатства и успеха волновало человечество еще со времен Древней Греции и Рима. Это средство платежа в торговле. Инструмент для накопления ЗВР (золотовалютных резервов) государств. Незаменимый металл, который используется в промышленности.

Недаром существовала привязка национальных валют к золоту, вплоть до 70-х годов прошлого века. Как купить золото на бирже обычному инвестору — тема статьи.

Оглавление

Онлайн-график курса золота на Форексе на сегодня

График японских свечей изменения котировок золота на бирже за 20 лет. 1999—2019 года. Тайм-фрейм — месяц. Источник — investing.com.

Золото — «тихая гавань» для инвесторов на бирже. Во время мировых финансовых кризисов деньги перетекают в защитные активы, в том числе в этот драгоценный металл.

Нужно учитывать протяженные промежутки времени, чтобы купить/продать такие активы. Они могут длиться месяцами. Крупные инвесторы могут покупать актив на бирже и затем фиксировать его минимум квартал. А то и год или два.

Характерно для золота — цена изменяется плавно.

До сентября 2005 года цена золота на бирже плавно изменялась. После чего на первых предпосылках кризиса 2008 года котировки на бирже стали расти. 6 лет роста. В августе-сентябре 2011 цена нарисовала разворотную формацию. Инвесторы вновь почувствовали тягу к риску. Финансовые активы устремились в рискованные активы. Деньги начали перетекать обратно. В том числе из золота, цена стала падать.

Мировые финансовые институты говорят о будущем кризисе. Все происходит циклично. Биржевая торговля сразу реагирует на события. Как правило — авансом. «Покупай на слухах, продавай на фактах». С 2016 года в золоте наблюдается новая волна роста. Сегодня цена покупки изменяется около $1500 за унцию драгоценного металла.

Что такое Форекс

Бреттон-Вудское соглашение от 1944 года привязывало тройскую унцию золота к доллару. В свою очередь курсы валют стран-участниц были определены к доллару США. Получился жесткий каркас, не позволяющий гулять обменным курсам. Курсы могли изменяться в пределах 1%. Схема просуществовала до 1971 года.

Во второй половине 1970-х был окончательно отменен золотой стандарт. Крупные участники рынка стали обменивать валюту по свободному курсу. Международный межбанковский обмен получил название Foreign Exchange (ForEx или FX).

Новые правила игры определяли страны, входящие в Международный валютный фонд. Сегодня входят 189 стран. Система квот определяет право голоса. Развитые страны возглавляют список. На первом месте США с 17,46%.

Чем торгуют на Форексе

Форекс — мировая площадка торговли валютными парами. Евро/доллар, рубль/доллар, британский фунт стерлингов/евро и т. д.

Устанавливаются на бирже кросс-курсы — оперативная информация до следующего изменения. Центральный банк РФ каждый рабочий день, когда проходят торги на Московской бирже, фиксирует значение кросс-курсов. Размещаются на сайте ЦБ.

Позже британскими брокерами определены новые инструменты Форекса — CFD. Стало возможно купить контракты на серебро, золото, энергоносители, фондовые активы.

Откуда там золото

Форекс — площадка, чтобы купить и продать CFD-контракты, включая золото.

Специфика золота как актива торговли

Рассмотрю некоторые особенности торговли драгоценным металлом на бирже и Форексе.

На бирже— популярный инструмент при спекулятивных и долгосрочных стратегиях. Когда не требуется поставка товара. Золото в этом случае выступает базовым активом, ориентиром. Стандартные инструменты — расчетные фьючерсы на бирже и CFD-контракты на Форексе.

Второе — золото в больших объемах покупают государства в лице центральных банков для пополнения ЗВР. Это реальное золото. Купить могут не только через биржу, но и напрямую между производителем или держателем золота и покупателем.

Третье — изменение стоимости на бирже происходит инерционно.

Особенности торговли золотом на Форексе

Торги на Форексе не подпадают под обычное регулирование рынка ценных бумаг. Потому что к ним не относятся. CFD не производный инструмент в классическом понимании.

Английское законодательство — самое либеральное по отношению к Форексу и купле-продаже CFD-контрактов. В США регулирование намного жестче.

CFD на золото — инструмент спекуляций. Более мягкие правила — меньший размер торгового счета, большой размер предоставляемого плеча. Это привлекает мелких спекулянтов и позволяет играть на купле/продаже контракта, базовым активом которого является золото. Ведущий форекс-дилер «Альпари» предоставляет торговать двумя CFD-контрактами — на золото и серебро.

Предупреждение о Форексе и БО

Мнение эксперта
Анна Овчинникова
Частный инвестор, предприниматель и основатель портала fonda.pro
Задать вопрос

Форекс — поле игры для крупных и очень крупных игроков. В рамках Ямайской системы были оговорены правила взаимодействия и обмена валюты. Минимальный объем лота составляет $5 млн. Центральные банки, крупные государственные и частные банки, финансовые конгломераты — это стороны рынка Форекса. Мелкие игроки на Форексе напрямую между собой не взаимодействуют.

Реклама Форекса для обычного обывателя в стиле «торговля от $100» как минимум не договаривает. Мелкому игроку необходимо тщательно выбирать форекс-дилера, чтобы не попасть на откровенные «кухни».

Много вопросов вызывают и бинарные опционы (БО), которые к реальным опционам не имеют никакого отношения. Скорее имеют отношение к казино со ставкой на случайные числа. БО — это ставка на движение цены. Бывает трех видов: на достижение ценового уровня, уровней коридора цен и ставка на направление движения до экспирации — вверх или вниз.


Обозначение золота на бирже

XAUUSD или XAU/USD — обозначение золота на спотовом рынке и Форексе. Стоимость в долларах США за 31,1 гр. драгоценного металла (тройская унция). Второе название — GOLD. На Лондонской бирже металлов (LME) спецификация описана именно так.

Что влияет на курс золота на бирже

Изменение стоимости золота на бирже происходит под влиянием спроса и предложения. Воспользуемся данными Всемирного золотого совета для оценки спроса.

Пропорции спроса с 2010 по 2018 год.

Фиолетовый — ювелирные изделия.

Малиновый — технологии, потребности производства.

Зеленый — инвестиции.

Сиреневый — центральные банки.

Эти данные в табличном виде:

ГодЮвелирные изделия, тоннТехнологии, тоннИнвестиции, тоннЦентральные банки, тонн
20102057,1460,51633,879,2
20112104,1428,61734,4480,8
20122157,2381,31617,8569,2
20132726,1355,8824629,4
20142531,5348,4893,5601,1
20152458,6331,7968,3579,6
20162101,13231647,1394,9
20172236,9332,61252,4378,6
20182241,3334,81164,4656,3

Мировой спрос на ювелирные изделия — самый мощный драйвер на бирже. На втором месте инвестиционные вложения на фондовом и внебиржевом рынках.

Запасы и производство

По данным World Gold Council, добыча золота по итогам 2018 года составила (первые 20 стран):

World Gold Council — международная организация, штаб-квартира в Лондоне. Создана для взаимодействия между производителями золота. Пропуск в члены — добыча не менее 1 000 000 унций в квартал. Выступает как крупный лоббист на рынке золота. 26 постоянных участников (членов совета) в 45 странах.
№ ппСтранаДобыча золота, тонн
1Китай404,1
2Австралия314,9
3Россия297,3
4США221,7
5Канада189,0
6Перу158,4
7Индонезия136,9
8Гана130,5
9ЮАР129,8
10Мексика92
11Бразилия97.1
12Узбекистан92,5
13Судан76,6
14Папуа Новая Гвинея69,1
15Казахстан68,4
16Мали61,2
17Аргентина60,0
18Буркина-Фасо59,3
19Танзания47,7
20Конго44,9

Распределение добычи золота в мире в графическом виде.

Отмечу — по России данные золотого совета расходятся с данными Минфина РФ. Размещены на его сайте. Сделаю предположение — Всемирный совет в своей статистике не учитывает попутное золото.

По информации Минфина, производство драгоценного металла за первое полугодие 2019 года — 135,33 тонны. За аналогичный период прошлого года — 122,5 т.

Данные по запасам золота по странам, первые 20.

Золото против доллара

На историческом промежутке времени (от 1-2 года) работает обратная корреляция доллара против золота на бирже. В качестве источника для сравнения берут индекс доллара США и стоимость спотового золота.

DXY— индекс доллара США относительно корзины международных валют. Входят евро (57,6% в корзине), японская Иена (13,6%), английский фунт стерлингов (11,9%), канадский доллар (9,1%), шведская крона (4,2%), швейцарский франк (3,6%).

Графики индекса доллара и золота на бирже за 15 лет, 1995—2010 года.

Преимущества и недостатки торговли золотом на Форексе

Золотые контракты CFD на Форексе популярны и имеют преимущество перед стандартными контрактами на бирже.

Плюс CFD — минимальные требования к размеру депозита. $100 хватит, чтобы открыть счет и торговать контрактом на благородный металл. Открыть счет у форекс-дилеров для торговли на Форексе несложно, многие предлагают удаленное оформление документов.

Подписали, перечислил деньги на торговый счет, трейдер скачал программу для торговли, начал торговать. Популярный торговый терминал для торговли на Форексе — MetaTrader, версия 4 и 5. Российская разработка. Это спекуляции на движение базового актива, поставка реального золота не предусмотрена априори.

Минимальный золотой контракт на бирже COMEX — микроголдфьючерс MGC. Размер 10 унций. Сегодня стоимость его будет в районе $15 000. Полный контракт GC — 100 унций металла. И тот, и другой в порядки больше CFD. Плюс либеральное законодательство на Форексе, позволяющее торговать с большим плечом. Стандартный рынок производных имеет более жесткое регулирование.

Недостаток купли/продажи на Форексе вытекает из либеральных законов, которые слабо регулируют этот вид деятельности, не только в России. Необходимо очень тщательно выбирать форекс-дилера, чтобы не попасть на откровенных мошенников. И/или «форексную кухню», которая движет котировки и спред исходя из собственной выгоды.

Минус золотого CFD в России — невысокая ликвидность и «гуляющий» в большую сторону спред.

Риски

Движение котировок золота на бирже происходит под воздействием таких же рисков спроса и предложения, как и на другие активы. Золото на бирже может хорошо расти, также с неотразимой медлительностью отрисовывать долгосрочные медвежьи тренды. Следом за базовым активом будут двигаться вверх или вниз ювелирные изделия из него, ОМС, целый набор биржевых инструментов.

Посмотрим на график цены золота на бирже за 50 лет. В самом начале 1980 года сильный вынос цены. С середины 1976 года за 3,5 года котировки золота на бирже взлетели в 8 раз. После чего многолетний падающий тренд, который сменился на рост через 20 лет.

Только осенью 2007 года цена металла смогла обновить исторический максимум 1980 года. Через 27 лет. Не все инвесторы, которые инвестировали деньги на пике цены, смогли дождаться этого момента.

Свежий пример. Пик цены металла на бирже в сентябре 2011 года, когда золото едва не дошло до $2000. И последующая волна вниз. Продолжительностью до конца 2015 года. 4 года падения. Есть надежда, что подъем на бирже от 2015 года будет продолжен.

Где еще можно торговать золотом

Крупные торговые площадки, на которых проходит наибольший объем биржевой торговли:

  1. Лондонская биржа металлов (LME). Предусмотрены поставочные фьючерсы золота с отгрузкой реального металла.
  2. COMEX. Дивизион Чикагской биржи CME. Три вида фьючерсов с объемом 10, 50, 100 тройских унций.
  3. Токийская товарная биржа (TOCOM). Фьючерсы и опционы на золото.
  4. Шанхайская биржа золота (SGE).

Стратегии торговли золотом на forex

Далее взгляд на некоторые распространенные стратегии при торговле золотом на Форексе (не ограничиваются нижеперечисленным).

С течением времени некоторые стратегии торговли металлом начинают работать хуже или совсем не работают. Возникают новые. Рыночная стихия Форекса постоянно меняет правила игры.

На основе мировых новостей

Страновые и стратегические мировые новости политики и экономики — один из главных драйверов для золота на бирже. Ухудшается фон новостей — золото немедленно начинает реагировать ростом стоимости на бирже. Он может быть и небольшим, как опережающий фактор спекулянтов.

В 2019 году известия о кризисе в Аргентине и ухудшение экономических отношений между Китаем и США заставили поволноваться инвесторов. Цены на бирже немедленно поползли вверх. С 30 мая по конец октября текущего года котировки выросли на 18%. Сильная фаза роста.

Стратегия на корреляции валютных пар

Используем удобный сервис подбора стратегии исходя из корреляции валютных пар относительно золота на ресурсе tiap.com. В верхней таблице выбираем золото — инструмент XAU/USD. Подбираем сектора для сравнения — главные валюты (majors), экзотические (exotics), металлы (metals), CFD.

Ненужные убираем. В таблице значения корреляции металла относительно выбранных инструментов на заданных промежутках времени от 1 часа до года.

Нижняя часть показывает подборку по верхним значениям — три типа корреляции: от абсолютных значений до отрицательных.

Поведенческая стратегия

Наблюдение за закономерностями роста и снижения на бирже, которые диктуют крупные игроки рынка. Это суть такой стратегии. Эти фазы с большей степени вероятности могут повторяться, хотя и не всегда. Это используют остальные участники биржевой торговли, «катаясь» по тренду вместе с драйверами рынка.

Так называемое рождественское ралли на бирже — вторая половина декабря. Компании выгоняют цены выше для создания хорошей отчетности. Май — традиционное время для коррекции на бирже. Летний период хорош для флэта, инвесторы отдыхают от рынка.

Каждому по силу проанализировать график движения золота на бирже за последние 5-10 лет и выявить закономерности. Затем использовать в своей торговле на бирже.

Стратегия американский золотой взрыв

База стратегии — частое поведение котировок золота на бирже во время дневного флэта. При движении в условно-обозначенном горизонтальном канале. Примерное время — до 15.00 дневной сессии на бирже. Работают на пробой канала в ту или иную сторону. С выставлением стоп-приказов на открытие позиции при пробое. Если не сработали до вечера — снимаются.

Внутридневная торговля золотом стратегия ema macd mfi

  1. Exponential Moving Average (EMA). Среднее значение на бирже по цене закрытия (по умолчанию) или другим значениям. Дневной свечной биржевой график с периодом 9. То есть среднее значение — 9 дневных свечей по цене закрытия. Закрытие свечи выше EMA — сигнал покупки, ниже — продажи.
  1. Moving Average Convergence Divergence (MACD). Две скользящие средние с разным периодом. На графике 12 (синяя линия) и 26 (красная). Пересечение — сигнал на открытие позиции. Быстрая красная вверху — продажа, наоборот — купить.
  1. Money Flow Index (MFI). Индикатор отталкивается от объема торгов на бирже. График на минимуме — сигнал для длинной позиции, максимум — короткая.

Стратегии торговли золотом drake delay stochastic

Используется Holy Chanel индикатор с прорисовкой канала в свободных границах. Точки голубого цвета на максимумах и минимумах — сигналы для входа в позицию (продажа, покупка металла на бирже). Дополнительный сигнал как фильтр дает стохастик. Показывает зоны перепроданности и перекупленности. Стохастик (внизу) — стандартный индикатор перекупленность/перепроданность.

Стратегия gold readslope

Рабочий временной интервал — 240 минут и более. Используются индикаторы ТА: Slope Direction Line, Trend Envelopes, как дополнительный фильтр MACD. Синий цвет — купить, красный — продажа.

Как начать торговать золотом на Форексе

Для начала торговли на Форексе выбрать дилера, подписать договор на брокерское обслуживание, перечислить деньги на торговый счет. Затем установить торговый терминал или воспользоваться web-версией. Выбрать инструмент XAU/USD.

Советы по выбору брокера

Рынок forex до конца не урегулирован надзорными органами, хотя такие попытки предпринимались неоднократно. По требованиям ЦБ РФ для получения лицензии дилер должен быть зарегистрирован в саморегулируемой организации.

В первую очередь стоит обратить внимание на СРО АФД — ассоциацию форекс-дилеров. На этой странице — реестр членов, это является минимальной гарантией легитимности работы форекс-дилера.

Рейтинг лучших

Компании с лицензией форекс-дилера от ЦБ РФ:

  • Финам;
  • ВТБ;
  • Альфа-форекс;
  • ПСБ.

Дилеры без лицензии:

  • Альпари;
  • БКС;
  • DukascopyBank SA.

Характеристики и спецификации xau/usd

  1. Контракт на бирже LME. Поставочный фьючерс GOLD. При поставке используются более 20 товарных складов по всему миру, в Европе — 10.

Размер лота 100 тройских унций, расчет в USD, характер торгов на бирже — круглосуточный.

  1. Дивизион COMEX Чикагской товарной биржи. Три контракта. Microgold (MGC, объем 10 унций), minigold (QO, 50 унций), стандартный GC, 100 тройских унций. Спецификация на GC. Источник — сайт CME.

Среднесрочные и краткосрочные периоды активности торгов xau/usd

Всплеск активности происходит во время открытия торговой сессии на бирже (основной) в Европе и США. Дополнительный драйвер торговли — выход важных геополитических новостей и основной статистики по экономике ведущих стран. Например, по уровню безработицы или индексу деловой активности.

Пример сделки на xau/usd

Пример торговли золотом на Форексе с использованием терминала MetaTrader в этом видео дилера ForexClub.

Прогноз

Посмотрим свечной недельный график золота на бирже.

С 2016 года котировки металла на бирже плавно повышаются в рамках повышательного тренда. За точку отсчета и наблюдения можно использовать повышательный канал. Хорошо виден тест верхней границы в начале сентября текущего года. На повышенных объемах.

После чего последовал откат и спад объема торгов драгоценным металлом на бирже. При варианте пробития канала вверх можно ожидать ускорение роста цены на бирже с целью тестирования исторического максимума 2011 года в районе $2000.

В горизонте до года мнения экспертов расходятся. Голдман Сакс ожидает рост драгоценного металла на бирже до 1600 к февралю 2020 года, Ситигрупп и Открытие — 1675 и 1650 соответственно. Bank of America и ABN Amro — снижение на 1400 до конца декабря 2019 года.

Известие о готовности США применить военную силу против Турции способно раскрутить новый виток увеличения стоимости золота на бирже. Аналитики Citigroup уверены в росте до $2000 в ближайшие год-два.

Заключение

Информация в этой статье не является руководством по инвестированию на Форексе. Цель — познакомить уважаемую аудиторию с базовыми основами оценки движения стоимости золота на бирже, связанными рисками, дать советы при покупке.

До свидания, читайте мои статьи! Остались вопросы о металлах, биржах или Форексе? Добро пожаловать в комментарии.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Артем

    Познавательно о биржах, Форексе и золоте, спасибо.

  2. Олег

    Шанхайское золото вроде недавно стало торговаться? Как то раньше не слышал.

  3. Сергей

    Жду на 2000. Скрестил пальцы.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок