Стоит ли инвестировать в американские акции: способы, преимущества и недостатки, рейтинг лучших акций для инвестиций

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Инвестирование в американские акции — один из лучших вариантов для потенциального инвестора. Ликвидность, высокий уровень защиты покупателя, четкие правила игры, удобство торговых платформ — это безусловные плюсы покупки американских ценных бумаг.

Как и каким образом отечественному инвестору можно покупать акции компаний США — тема статьи.

Способы покупки иностранных акций

Возможности покупки акций США существуют разные. Рассмотрим их.

В составе пифов

Покупка пая в составе ПИФа — один из вариантов заработать на американском рынке. Например, купить паи ETF VTBA — фонд ВТБ. Это инвестиции в ETF Ishares Core S&P 500. Бенчмарк — индекс S&P 500. Максимальное отклонение от бенчмарка по правилам ПИФа — не более 5%.

Иностранные etf на российском рынке

ETF— инвестиционные фонды, акции которых котируются на бирже. Оператор на российском рынке — компания FinEx.

Какие ETF на американские бумаги можно купить на Московской бирже?

  1. FXUS— ETF на акции американских компаний.
  1. FXIT — акции 85 компаний IT-сектора.

На бирже напрямую

Выход на торги напрямую на американские биржи для российского инвестора возможен. На сегодня существует три основных варианта:

  1. Торговля через российского брокера при наличии у клиента статуса квалифицированного инвестора (основное требование — не менее 6 млн. рублей на торговом счете).
  2. Через оффшорную дочку российских брокеров с открытием субброкерского счета. Услуги предоставляют Финам, БКС.
  3. Доступ непосредственно через иностранного брокера. Например, Interactive Brokers LLC.

Где лучше покупать

При небольшом депозите и отсутствии статуса квалифицированного инвестора лучший выход для покупок американских акций — это торговля через единый счет российского брокера бумагами, которые котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Почему одной биржи может быть недостаточно для инвестирования

Покупка на разных биржах позволяет диверсифицировать список самых прибыльных акций в портфеле. Например, на NASDAQ купить IT-сектор, на CME— фьючерс на золото, на NYSE— нефтянку.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы торговли на американском рынке.

Главные преимущества биржевого рынка США:

  1. Высокая ликвидность. Позволяет купить и продать ценные бумаги с минимальным спредом, включая большие пакеты.
  2. Удобное время торговли для всех мировых инвесторов — некоторые площадки работают круглосуточно с небольшим перерывом и выходными днями на субботу, воскресенье и праздничные дни.
  3. Большой выбор торгуемых ликвидных инструментов — акции, облигации, депозитарные расписки, производные. Позволяет строить гибкие торговые стратегии.
  4. Надежность вложений. Многие компании имеют историю более 100 лет.
  5. Защита инвестора. За многолетнюю историю американских бирж биржевое законодательство постоянно изменялось, проводилась «работа над ошибками».
К недостаткам для российского инвестора можно отнести изначально высокий уровень входа в торги — размер депозита, высокие (по сравнению с Московской биржей) транзакционные издержки и избирательность подхода при заключении договора на брокерское обслуживание с иностранным брокером — некоторые откажут в услугах, другие с россиянами не работают.

Как начать покупать зарубежные акции на бирже

Для начала будущему инвестору необходимо определиться с суммой инвестирования и сроками, на которые он готов вложиться в фондовый рынок.

Далее изучить стратегии и инструменты для инвестирования — информация доступна в интернете. Следующий шаг — каким образом будут инвестироваться деньги — доверить их профессионалам (например, покупкой паев ПИФа) или сформировать портфель самому. После этого приступить к выбору брокера.

Выбор брокера

Выбор брокера — первый шаг на пути инвестора к покупке акций. Главное правило — серьезному игроку на биржевом рынке скрывать нечего, он раскрывает информацию о себе на сайте. Обратите внимание на отзывы клиентов, которые работают с брокером. Обязательно должна присутствовать лицензия на осуществление профессиональной деятельности.

Рейтинг лучших брокеров

При выборе брокера обратите внимание на подтверждение его официального статуса. Если это российский брокер — наличие лицензии профессионального участника фондового рынка, выдается ЦБ РФ, информация размещается на сайте ЦБ.

В случае иностранной компании, действующей за пределами РФ, — аналогичное подтверждение брокера или субброкера. Информация размещена в информационном пространстве и доступна инвесторам.

Открытие
Промсвязь
Риком
БКС
Кит
Тинькофф
Финам

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии - их конек.

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.

Вносим деньги

После выбора брокера с инвестором заключается договор на брокерское обслуживание. В зависимости от внутренних правил компании денежные средства клиента зачисляются на торговый счет наличным или безналичным путем.

Последний вариант предпочтительнее: проводка через банк — достаточное подтверждение внесения средств в случае проблем с брокерской компанией. Крупные брокеры выпускают собственные кобрендинговые расчетные карты, совместимые с международными платежными системами.

Покупка акций

Процесс покупки акций сегодня упрощен и доступен. Можно по старинке отдать приказ голосом брокеру, но гораздо удобнее сделать это через интернет. Начиная от простых программ, устанавливаемых на смартфонах, до полноценных торговых терминалах с массой встроенных функций и просмотра графиков с инструментами технического анализа.

На российском рынке самый распространенный терминал — Quik. Также используются MetaTrader, SMARTx, TRANSAQ. У иностранных брокеров гораздо шире выбор — MetaStock, eSignal, OECTrader, NinjaTrader.

Дивиденды

Дивиденды — стимул для инвестирования, в том числе в американские ценные бумаги. С учетом устойчивости американского доллара по отношению к другим валютам, эти вложения вдвойне интересны.

При покупке американских бумаг с точки зрения дивидендов стоит обратить внимание на риски. Отличный инструмент — индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В списке тикеры компаний, по нарастающей увеличивающие выплаты в срок 25 лет и более.

В таблице ниже — американские эмитенты из индекса.

Акции из таблицы котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Подбор самых интересных американских компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

Стратегии под акции

Американский фондовый рынок удобен для инвесторов с долгосрочными вложениями. В первую очередь это касается клиентов с небольшими торговыми депозитами.

Рассмотрим некоторые стратегии при вложениях от года и более:

  1. Дивидендная. Покупка американских акций, регулярно выплачивающие дивы. Выплаты проходят раз в 3, 6, 12 месяцев. Дивидендные истории бумаг американского рынка доступны для анализа и прогноза. По некоторым компаниям регулярно выходят прогнозные статьи экспертов инвестиционных компаний.
  2. Стоимостная. Приобретение акций недооцененных компаний. Любимый подход Уоррена Баффета. Акции подбираются в первую очередь по финансовым показателям фундаментального анализа (EV/EBITDA, Р/В, EPS и др.) и новостному фону.
  3. Asset Allocation. Инвестиции в разные инструменты по классам и происхождению. Точка отсчета при подборе — минимальный коэффициент корреляции между ними, в идеале — минусовое значение. Чтобы потери одного не тянули за собой других. Инвестор при этом приобретает параллельно ценные бумаги, предметы искусства, валюту, золото и т. п.
  4. Стратегия роста. Основа — предположение, что идущий бычий тренд сохранится в будущем. Купил дешевле, продал дороже. Прекрасно сочетается с другими подходами.

Альтернативы: если не американские акции, то что

Альтернатива американским по параметрам надежности — покупка российских долговых бумаг (ОФЗ). Годовая доходность в пределах 7-8%. Сам процесс покупки прост (покупка на ММВБ), при этом приобрести облигации можно с индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Другие вложения (предметы искусства, драгметаллы, вино и т. п.) рассматривать не будем — тут требуются профессиональные знания и нет достаточных гарантий положительного дохода.

Заключение

Я рассмотрел возможности и шаги по инвестированию в американский фондовый рынок — самый крупный в мире по размеру капитализаций компаний, которые на нем торгуются. Это хороший выбор для среднесрочных вложений и на долгосрочный период.

А вы во что инвестируете? Есть ли у вас акции американских компаний? Пишите в комментариях. До свидания, читайте мои статьи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Валерий

    Торгую через единый счет. Ликвидность некоторых папир конечно не такая как на нисе, но зато все здесь.

  2. Андрей Витальевич

    Спасибо за обзорную статью. Сам недавно стал заниматься этим. Хочу купить ETF. Интересный инструмент

  3. Жанна

    Торгую напрямую через интерактив. Пока все устраивает.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок