Рейтинг лучших брокеров для открытия ИИС 2022: сравнительная таблица

Здравствуйте, уважаемый читатель!

При открытии индивидуального инвестиционного счета встает вопрос, ИИС где лучше открыть: сравнение брокеров с давней историей на рынке, которое я представляю вашему вниманию обзор, поможет в выборе.

Рейтинг брокеров

Стоимость услуг указана для клиентов — физических лиц.

• (1) — фондовый рынок.
• (2) — фондовая секция Московской биржи. Тарифные планы стандартные для новичков. Размер комиссии зависит от оборота в день.
• (3) — американские ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже и доступ к торгам на иностранных биржах.
• (4) — оценка репутации по пятибалльной шкале по параметрам (каждый параметр — отметка + или ее отсутствие):
• наличие лицензии как профессионального участника рынка (+);
• торговля через торговую программу с установкой на ПК и наличие WEB-версии (++);
• наличие отдельного сайта с удобным поиском (+++);
• доступ к торгам акций иностранных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже и/или иностранных биржевых площадках (через статус «квалифицированный инвестор», напрямую через иностранные «дочки» брокера) (++++);
• общее удобство с учетом всех факторов (тарифы, поддержка, доступ к рынкам, количество и качество инструментов инвестирования, включая структурные продукты и единый счет, наличие отдельного сайта) (+++++).
• (5) — при наличии операций по счету. Если операции не проводились — комиссия 0 руб.
• (6) — минимально рекомендуемая сумма. При оценке среднего остатка меньше взымаются дополнительные сборы.
• (7) — торговая программа Тинькофф Инвестиции работает как WEB-терминал. Quik недоступен.
• (8) — тариф FreeTrade для новых клиентов при дистанционном открытии счета.
• (9) — срочный вывод.
• (10) — взимается независимо от активности на счете. В случае начисления комиссии по тарифу выше 200 руб. — взимается разница.
• (11) — до 300 тысяч в месяц — 0 руб., свыше — до 0,2% от суммы.
• (12) — при выводе менее 10 000 руб. комиссия 70 руб.
• (13) — по умолчанию не предусмотрено основными тарифными планами.

Графики изменения по ведущим 5 брокерам 2017–2019 года (источник Smart-lab.ru).

1. Активные клиенты на Московской бирже.
2. Обороты брокерских компаний.
3. Динамика изменений активных клиентов в %.

ТОПы

Обзор брокеров начну с оценки самых интересных брокерских компаний.

Это дает существенное преимущество по удобству и комиссионным сборам, если клиент имеет банковский и счет на бирже в одной структуре. БКС и Открытие имеют индивидуальный высший рейтинг надежности ААА от Национального рейтингового агентства.

Общие черты брокеров Открытие, БКС, Финам:

• начали деятельность в 1994–1995 гг.;
• большой выбор торгуемых инструментов — российских и активов иностранных компаний;
• тарифные планы на любой вкус и кошелек;
• разные торговые терминалы на выбор. Плюс дополнительное ПО для разных категорий инвесторов.

Самый дешевый

Самый удобный

Самый надежный

Самый широкий выбор инструментов

БКС

Достоинства:

• широкий выбор инструментов для торговли — от Московской и Санкт-Петербургской биржи до мировых площадок;
• единый счет. Не нужно переводить деньги с торговли на одной площадке на другую. Например, с фондовой секции на ФОРТС. Учет ведется на одном счете;
• мобильное приложение «Мой брокер» под Android и iOS. Торговля, аналитика, новости, статистика и анализ активов. Параллельно мобильному приложению «БКС Банк» при ведении расчетного счета. Один и тот же логин и пароль на «Мой брокер» и «БКС Банк»;
• премиальная банковская карта Visa Platinum «Брокер». Быстрый перевод между картой и приложением «Мой брокер»;
• вывод дивидендов с ИИС на банковский счет без потери статуса ИИС;
• информационно-аналитический портал БКС Экспресс. Новости, аналитика, котировки, технический анализ, инвестиционные идеи и обзоры, ответы аналитиков и специалистов на вопросы. Уникальный контент на тему инвестиций и торговли на бирже;

• индивидуальный высший рейтинг надежности ААА, прогноз Стабильный (Национальное Рейтинговое Агентство).

У БКС 38 тарифных планов на любой вкус и разные рынки — российские и иностранные. Описание тарифов в приложении занимает более 100 страниц. Скачать можно, войдя в головное меню «Тарифы» внизу страницы.

Самые популярные тарифы для новичков — «Профессиональный» (фондовая секция Мосбиржи) и «БКС-Старт» (фондовая+ФОРТС).

Тинькофф

Плюсы брокера:

• все просто и доступно. Легкое пополнение счета;
• торговать можно с использованием карты TinkoffBlack. Открытие брокерского счета при этом обязательно;
• в тарифные планы включены все сборы.

Минусы:

• терминал Тинькофф Инвестиции не обладает возможностями торговли и анализа аналогичному Quik. Простая программа для покупки и продажи без излишеств и полноценного технического анализа графиков;
• доступа к иностранным биржам нет. Тинькофф предоставляет доступ к торгам американских акций на Санкт-Петербургской бирже;
• отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. В главе про инвестиции написана основная информация без излишних подробностей. Например, полноценный перечень тарифов с указанием всех сборов в отдельном приложении. Чтобы узнать стоимость депозитария — нужно постараться. Сходу получить ответы на некоторые важные вопросы для новичка крайне сложно;
• нет полноценной поддержки. Есть робот-советник и личный менеджер на самом дорогом тарифном плане.

Описание тарифов (источник — сайт Тинькофф):

Сбербанк

Достоинства брокера:

• удобный подход к открытию брокерского счета. Можно сделать как через сайт, так и через интернет-банк Сбербанк-онлайн (в т.ч. ИИС);

• наличие информационного ресурса на отдельном сайте «Инвестиции. Доходчиво от Сбербанка». Полезно для новичков. Сервис не дотягивает до аналогичных от БКС или Финам, но его наличие запишу в плюс;
• большое количество отделений, в котором можно лично подписать необходимые документы на открытие счета;
• отсутствие комиссии при перечислении с активного банковского счета в Сбербанке на брокерский счет. Все можно сделать через Сбербанк-Онлайн.

Минусы:

• отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. Раздел на основном сайте малоинформативен и менее удобен по сравнению с другими брокерами. Найти некоторые данные найти невозможно, даже скачивая файлы с полным описанием тарифов. Например, размер комиссии за зачисление и перечисление средств с брокерского торгового счета;
• только 2 тарифных плана;
• слабая техническая поддержка, частые жалобы на уровень обслуживания. Отзывы на smart-lab (внизу). Жалобы на проблемы с выводом денег с торгового счета;
• нет доступа к торгам с иностранными акциями, включая американских эмитентов на Санкт-Петербургской бирже;
• отсутствует сервис аналитической поддержки для широкого круга инвесторов.

Тарифные планы брокера (источник — сайт Сбербанка):

ВТБ

• выбор инструментов включает Московскую, Санкт-Петербургскую биржи, иностранные биржи для квалифицированных инвесторов;
• наличие структурных продуктов. Основной упор на облигации;
• надежность;
• удобное мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

Недостатки:

• не самая лучшая поддержка клиентов;
• максимальная сумма 100 000 руб. в день для зачисления через ВТБ Мои Инвестиции плюс комиссия до 0,4% от суммы;
• при выводе свыше 300 000 руб./месяц комиссия до 0,2% от суммы.

Базовые тарифы брокера ВТБ:

АТОН

• надежный брокер с давней историей на рынке;
• активно работает на внебиржевом рынке.

Минусы:

• не самый дружелюбный брокер для новичков. Особенно с небольшим размером депозита;
• нет программ обучения;
• сайт откровенно скучный и не самый информативный. Сходу новичку найти ответы на популярные вопросы сложно;
• только одна версия торгового терминала Quik на десктоп и Андроид;
• по умолчанию не предоставляется доступ к акциям иностранным эмитентов, включая Санкт-Петербургскую биржу. Необходимо личное обращение и отдельное соглашение с брокером. Неудобно.

Два популярных тарифа брокера для работы в основной (фондовой) секции Мосбиржи:

1. Стартовый. Включается по умолчанию новым клиентам.

2. Универсальный.

АЛОР

На рынке с 1997. Небольшой брокер.

Плюсы:

• выбор программ для торговли и ТА;
• очные и заочные формы обучения.

Минусы:

• сбор 250 руб. при остатке на счете меньше 50 000 руб.;
• функционал личного кабинета оставляет желать лучшего.

Популярные тарифы на фондовом рынке:

Церих

Основан в 1995. Средний по размеру брокер.

Достоинства:

• ведение единого счета;
• неплохое мобильное приложение;
• рейтинг надежности АА+ от НРА.

Популярные тарифные планы брокера:

1. Отличный старт.

2. Инвестор.

3. Трейдер.

Открытие

Достоинства брокера:

• легкая и удобная процедура онлайн-открытия счета через сайт, с подтверждением СМС;
• высокий уровень профессионализма отдела поддержки клиентов. Быстрая реакция на возникающие проблемы;
• высокая надежность торговых серверов через различных провайдеров. Постоянно доступно трейдерам 5 основных торговых сервера, плюс выделенный, плюс резервный;
• терминал MetaTrader5 для торговли в фондовой секции Мосбиржи;
• многофункциональный удобный личный кабинет. Оценка инвестиционного портфеля в целом и отдельно по позициям от средней цены купленных инструментов. Статистика дивидендных выплат, ввод-вывод денег, управление своим счетом (подключение программ, открытие ИИС и др.). В том числе возможность торговли из ЛК;

  

  

  
  

• единый счет;
• доступ в одном торговом терминале к иностранным ценным бумагам на Санкт-Петербургской бирже и иностранным биржам (необходимо наличие статуса квалифицированный инвестор);
• гибкие и удобные тарифные планы;
• информационно-аналитически-познавательный интернет-ресурс «Открытый журнал». В первую очередь полезен для новичков в инвестициях;
• собственные программы обучения. Семинары, вебинары, видеокурсы, индивидуальные консультации (очные и заочные) на отдельном сайте opentrainer.ru.

Недостатки:

• комиссия 295 руб. за ведение счета при оценке активов клиента меньше 50 000 руб.;
• комиссия 175 руб. за ведение счета при совершении сделок.

1. Тарифы «Универсальный» и «Инвестор» при самостоятельной работе.

2. С рекомендациями аналитиков.

Финам

Достоинства брокера:

• самый недорогой тариф для торговли на российском фондовом рынке. Условия тарифа выше в статье;
• свой учебный центр;
• наличие сообщества трейдеров Comon с торговыми стратегиями и автоследованием;
• широкий выбор торгуемых инструментов.

Минусы:

• платный Quik 300 руб./месяц;
• сложная и запутанная система определения комиссии за вывод денег с торгового счета. За срочный вывод 300 руб., при ином раскладе выписка из регламента с сайта Финама гласит:

• запутанная система комиссий и вознаграждений. В т.ч. при переходе с одного тарифного плана на другой. С ходу разобраться крайне сложно.

Три самых популярных тарифных планов на фондовом рынке:

1. «Тест-Драйв». Предоставляется на 30 дней. Затем по умолчанию переключают на «Дневной».

2. «Дневной».

3. «Фиксированный».

КИТ Финанс

Плюсы брокера:

• единая денежная позиция;
• хороший уровень поддержки;
• большой выбор инструментов, включая криптовалюты.

Два основных тарифа для торговли на фондовом рынке.

Заключение

Выбирая брокера, обращайте внимание на надежность и отношение к своим клиентам.

Удачи в инвестициях, читайте мои статьи!