Что такое диверсификация бизнеса: зачем она нужна, примеры, плюсы и минусы, частые ошибки

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Как думаете, может ли какой-либо бизнес успешно работать бесконечно? Нет! Даже самые успешные модели бизнеса время от времени поддаются изменениям, модификациям. Если дело не подстраивать под обстоятельства, оно начнет приносить убытки.

Избежать их помогает диверсификация бизнеса – это распределение средств между разными, не связанными между собой проектами. Так минимизируются финансовые риски, ведь внешние обстоятельства не повлияют сразу на все ваши вложения.

Что это такое и зачем она нужна

Я, когда слышу термин «диверсификация», сразу вспоминаю поговорку: «Не стоит класть все яйца в одну корзину». Диверсифицированный капитал в разные сферы предпринимательской деятельности предотвращает потерю всего в один момент. Если один из вкладов себя не оправдает и принесет убытки, то доходы с других компенсируют это.

Для примера диверсификацией можно назвать и расширение ассортимента продукции: если спрос на товар резко упадет по внешним причинам, то другие линии продукции помогут бизнесу не обанкротиться или даже работать в плюс. Но, чтобы диверсификация была успешной, продукты не должны зависеть друг от друга, иначе крах одной сферы вложений потащит за собой и падение остальных.

Цели

Основная цель этого процесса – сохранение денег, страховка на случай непредвиденных обстоятельств на рынке. Кроме этого, диверсификация бизнеса позволяет охватить больший процент потребителей товаров и услуг, о компании будет знать больше людей, ее название будет на слуху.

Виды

Понятие диверсификации широкое. Его можно применить в любой сфере коммерческой деятельности. Различают такие виды диверсификации:

1. Связанная, или родственная. Увеличение ассортимента путем внесения новых продуктов или услуг, производство которых технически связано с основными (вертикальная и горизонтальная).
2. Несвязанная. Распределение средств на новый продукт, который не связан (сырьем, оборудованием, персоналом и т.д.) с другими продуктами компании (концентрическая и конгломеративная).
3. Международная. Распределение капиталов между странами.

Горизонтальная

Горизонтальная интеграция более известна как «поглощение»: объединение двух однотипных компаний под общим названием.

Вертикальная

Суть вертикальной интеграции состоит в том, что капитал вкладывается в предприятия, которые обеспечивают работу основного производства (выпуск комплектующих, оборудования). «Вторичные» проекты включаются в цепочку производства или дальнейшей поддержки «основного» бизнеса.

Например, производитель косметики начинает сам выращивать растительное сырье и делать составляющие. Так он сможет не только снабжать собственное предприятие дешевым материалом, но и выступать в качестве поставщика для других фирм.

Такое обеспечение бывает полным, частичным или достигнутым путем стратегического объединения с другим предприятием (без покупки или передачи собственности). В этом случае говорится о квазиинтеграции.

Концентрическая

Концентрическая диверсификация – внедрение нового вида продукта с использованием уже имеющейся технической базы. Это позволяет бизнесу расширить круг потребителей, занять новую нишу на рынке, затрачивая при этом минимум средств.

Конгломеративная

В случае конгломеративной диверсификации обновление бизнеса происходит за счет предприятий, никак не связанных с уже имеющимся. Это эффективный вид с точки зрения сохранения капитала: независимые друг от друга компании сохраняют автономность в неблагоприятные времена.

Вместе с этим это сложно осуществимый вид диверсификации, так как необходимы значительные вложения капитала: новое техническое оснащение, персонал, новый рынок сбыта, маркетинговая стратегия и т.д.

Международная

Этот вид диверсификации бизнеса предполагает распределение инвестиционного портфеля между странами и регионами. Такие компании строятся на связанном типе диверсификации, снабжают друг друга комплектующими, сырьем и т.д.

Они работают более эффективно, чем обычные международные компании. Так, они занимают часть рынка на ранних этапах развития, делая продукт дешевле, чем у конкурентов. Благодаря диверсификации владелец бизнеса не несет убытков от снижения цен: их перекрывает прибыль от предприятий в уже занятых регионах.

Стратегии диверсификации

Чтобы перераспределить активы успешно, нужно выбрать свой путь. Как это сделать, какой вид диверсификации применить, чтобы в итоге получить прибыль, а не убытки?

Проникновение в новые отрасли

Войти в новую отрасль экономики можно путем покупки предприятия, создания нового бизнеса или создания совместного. Выбирая путь, стоит оценить отрасли, доступные для освоения. Они должны соответствовать таким критериям:

1. Затраты на приобретение/основание новой компании в рамках доступного капитала.
2. Потенциал: там, где максимум прогресса уже достигнут, искать нечего.
3. Востребованность в продукте на рынке.
4. Рентабельность вложенных средств: не поскупитесь на услуги аналитиков.

Родственная (связанная)

Связанная диверсификация (интеграция) предусматривает поиск новых возможностей бизнеса с использованием уже имеющейся технической базы. Варианты горизонтальной диверсификации:

1. Направление капитала в ту линию, в которой могут быть использованы сильнейшие стороны компании (качество продукции, эффективная реклама, база постоянных клиентов и т.д.).
2. Применение сходных в производстве технологий (если позволяет оборудование).
3. Применение успешных моделей и инноваций из уже существующего проекта в новом инвестируемом.
4. Выпуск новых товаров/предоставление услуг под вашим уже существующим успешным брендом.
5. Покупка нового бизнеса смежной сферы. Так, одно предприятие обеспечивает больший доход другому (модельное агентство и глянцевое издание, производство гаджетов и программного обеспечения к ним и т.д.)

Неродственная

Несвязанная диверсификация проводится путем освоения новых видов деятельности, не связанных с уже имеющимся. Основной проблемой при этом становится выбор бизнеса, куда будет выгодно вложить капитал. Такие компании бывают трех типов:

1. Дешевые убыточные предприятия, которые после оптимизации/переквалификации можно выгодно продать.
2. Небольшие компании с дешевыми активами, которые можно развить.
3. Предприятия, владельцам которых не хватает капитала, чтобы их расширить. Так, крупные корпорации постоянно выкупают мелкие компании.

Сложности несвязанной диверсификации заключаются в освоении нового рынка, поиске новых поставщиков и т.д. Владелец при этом входит в совершенно незнакомую ему нишу, которую нужно изучать и развивать этот бизнес почти с нуля.

Исключение и ликвидации

Ликвидация предприятия – вынужденный шаг. Он оправдан, если имеющаяся компания утратила потенциал и стратегическое значение. Наиболее выгодный путь ликвидации бизнеса – продажа. Чем раньше вы сможете понять, что дело невыгодно, тем дороже его можно будет продать.

Еще один вид ликвидации – отделение предприятия от материнского бизнеса в самостоятельную единицу. Это поможет сохранить часть активов, рабочие места и т.д.

Перестройка, сокращение и реструктуризация корпорации

Стратегия включает ликвидацию, переквалификацию старых предприятий и приобретение новых. К ней прибегают для обновления бизнеса, так называемой встряски.

При этом убыточные предприятия не ликвидируются, а переделываются в прибыльные. Это достижимо, если причины упадка предприятия кратковременные, а компания имеет стратегический потенциал в этой или другой области. Для этого должно быть выполнено одно из условий:

1. Имеется много слабых проектов, которые можно объединить в один или несколько более сильных.
2. Убыточные проекты не утратили потенциал, а пострадали из-за особых внешних обстоятельств (кризис, природные катаклизмы, войны и т.д.).
3. Принято решение о смене вида деятельности.
4. Технологический процесс позволяет создать инновационный востребованный продукт на базе имеющегося оснащения.
5. Покупка крупного предприятия, для которой необходима продажа более мелких.
6. Снижение востребованности бизнеса на рынке для возобновления стратегического потенциала.

Международная (мультинациональная, глобальная)

Реализация этой стратегии требует разработки нового плана развития бизнеса для каждого региона с учетом его особенностей. При этом применяется несколько стратегий. Наиболее эффективный путь – вложения в предприятия одной технологической сферы.

Как выбрать стратегию диверсификации

Алгоритм выбора стратегии:

1. Анализ имеющегося бизнеса, оценка его сильных и слабых сторон. На этом этапе необходимо понять, куда именно вы хотите распределить капитал и достаточно ли его у вас. Выбирая путь, основывайтесь на сильных сторонах своего дела, не стоит подражать другим, пусть даже и успешным людям (на их пути наверняка были подводные камни, о которых вы не знаете).
2. Выбор направления вкладов. Выбор предприятия, которое вы планируете купить/создать/реструктуризировать, может быть основан на личном опыте, советах партнеров, но лучше всего, если это обоснованное аналитиками предпочтение.
3. Оценка выбранного направления. Здесь нужно продумать все: рентабельность предприятия, перспективы развития, возможные рынки сбыта, риски деятельности в этой сфере и т.д.
4. Анализ портфеля компании с учетом сделанного выбора. Проверьте себя, оцените, как будет работать ваша компания после реализации выбранной стратегии. Если принятое решение вписывается в общую картину, то вперед!

Мировые тенденции диверсификации

Диверсификация – необходимый шаг в условиях быстро меняющегося мира. Все успешные корпорации с мировым именем применяют этот метод, постоянно обновляя свои предприятия. Наиболее популярный метод для большого бизнеса – глобализация. Для малого бизнеса более успешны стратегии родственной интеграции. Когда бизнес вырастает и активов станет достаточно, можно переходить на несвязанную.

Плюсы и минусы

Основные преимущества и недостатки описаны в таблице.

Примеры диверсификации бизнеса

Несколько историй успешной диверсификации на примерах крупного бизнеса:

1. Studentagency – компания родом из Чехии. Она начинала с регулярных автобусных перевозок туристов. Затем вышла на рынок Австрии (международная) и занялась услугами организации экскурсий и бронирования жилья для туристов (концентрическая).
2. «Нефтехимпром» – отечественная компания, которая ранее изготавливала только сырье и нефтепродукты. Позже добавила к производству шины. Теперь она имеет более широкий ассортимент и сама себя обеспечивает материалами (пример вертикальной диверсификации).
3. Известные бритвенные станки BIC – продукт компании, которая ранее изготавливала только ручки (концентрическая).

Правила диверсификации

Успешное распределение капитала должно проводиться по таким правилам:

1. Все ваши компании не должны зависеть от какого-то одного фактора (курса валют, рынка сбыта и т.д.).
2. В инвестиционном портфеле должны быть разные виды рисков.
3. Компании должны быть способны работать автономно, даже если производство связано (например, поставка сырья в другие отрасли).

Ошибки диверсификации

Основные ошибки в проведении диверсификации бизнеса:

1. Избыточное распыление. Вкладывайтесь в столько проектов, сколько сможете контролировать.
2. Недостаточное распределение. Компании не должны иметь одинаковые риски.
3. Диверсификация без необходимости. Покупка предприятия просто так, без обоснования рисков и необходимостей.
4. Стремление свести риски к нулю. Это невозможно, окружение все время меняется, показатели колеблются, поэтому идеальную ситуацию долго поддерживать не получится.

Заключение

Вот так выглядят виды и стратегии диверсификации. Это не только страховка бизнеса от полного банкротства, но и возможность сделать работу основного предприятия более продуктивной. Ключевой момент распределения капитала – анализ. Не вкладывайте деньги просто так, думайте, что вам это принесет и что вы можете потерять.

Это не последний материал, будет много нового! Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного!