Что такое дефляция простым: объяснение человеческим языком на простом примере

Добрый день, уважаемые читатели!

Дефляция — это длительное снижение среднего уровня цен в экономике, что выражается в увеличении покупательской способности денег.

Кажется, что процесс как противоположность инфляции для потребителей несет только позитивные характеристики, однако это далеко не так. В рамках данной статьи представлена характеристика и особенности данного процесса, рассмотрены его причины и отличия от инфляции.

Что такое дефляция простыми словами

Дефляция — экономическая концепция, определяющая снижение среднего уровня цен на товары и услуги. То есть покупательская способность денег увеличивается. Появляется возможность купить больше продуктов или воспользоваться большим количеством услуг за такую же сумму.

Чем отличается от инфляции

Оба понятия относятся к изменениям цен на потребительские товары и услуги (инфляция — их «вздутие», дефляция — «сдувание» в буквальном переводе с латыни).

Феномен инфляции определяется как ситуация, когда сохраняется рост цен в отечественной экономике, что вызывает падение стоимости денег. Другими словами, в случае инфляции за те же деньги можно купить меньше товаров и услуг, чем, скажем, месяц назад. С инфляцией покупательная способность явно уменьшается.

С другой стороны, дефляция — явление, противопоставленное инфляции. Его следует понимать как увеличение стоимости денег в экономике, что также увеличивает их покупательскую способность. За ту же сумму денег, что и в предыдущем месяце, потребитель может купить большее количество таких же товаров.

Почему она хуже инфляции

Благоприятный процент инфляции для экономики — 1-3%. Именно данное значение способствует плавному и безболезненному оттоку финансов населения в бизнес-проекты.

Высокая инфляция означает, что потребители могут позволить себе всего меньше за одинаковую сумму. Цены на основные товары растут, чтобы удовлетворить потребности, нужно влезть в долги.

С другой стороны, при дефляции цены падают, но это лишь на первый взгляд благоприятная ситуация для национальной экономики.

Постоянная дефляция, сохраняющаяся в течение нескольких лет, приводит к тому, что центральный банк вынужден поддерживать очень низкие процентные ставки, благодаря чему депозиты становятся убыточными, идут потери банковской системы, у которой нет капитала, необходимого для выдачи кредитов.

Примеры из истории

Очень важным событием для США 30-х гг. XX века стало принятие правительством политики Франклина Рузвельта. В том момент произошли огромные изменения в денежно-кредитной политике. Расширение денежной увеличило денежный ресурс как в номинальном, так и в реальном выражении. Введенные реформы значительно повлияли на рост производства в экономике.

После того как Рузвельт вступил в должность и сменил президента ФРС, началось снижение процентной ставки. Он также ликвидировал доллар, что привело к обесценению национальной валюты более чем на 30% по отношению к другим. Все эти изменения, вероятно, повлияли на фактический уровень инфляции.

Проблемы в японской экономике начали постепенно появляться в начале 1990-х годов. В ноябре 1989 года центробанк ужесточил свою денежно-кредитную политику в связи с ростом цен на недвижимость и финансовые активы. Повышение учетной ставки с 2,5до 6% в течение 15 месяцев взорвало спекулятивный «пузырь» и спровоцировало экономический кризис.

Темпы роста производства в экономике снижались, в 1992—2002 годах они были даже ниже 1% в год. Эти годы приняты как период «застоя японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими в сочетании с высоким уровнем безработицы, привели как результат к дефляции в 1995 году.

Признаки

Среди наиболее значимых признаков дефляции отметим:

  • падение спроса потребителей;
  • сокращение средних зарплат;
  • снижение себестоимости продукции предприятий;
  • рост безработицы.
Чем выше уровень дефляции, тем более очевидными становятся ее признаки, что ставить под угрозу банковский сектор страны.

Виды

Основные виды дефляции:

  1. Дефляция роста. Причиной ее является переизбыток предложений на рынке, понижение цен на продукцию от производителя вследствие конкуренции.
  2. Наращивание остатков наличных денег: тезаврирование. Ситуация, при которой денежная наличность специально удерживается в кошельке покупателя, а применяются другие формы расчетов.
  3. Дефляция банковского кредита характеризуется снижением предложения денег из-за краха банков.
  4. Конфискационная: связана с нарушением права собственности, изъятием у населения наличности насильно со стороны государства.

Причины и последствия

Среди причин дефляции можно упомянуть:

  • экономический кризис, который затрудняет поиск работы;
  • изменения в денежной массе,что влияют на общий уровень цен;
  • чрезмерную задолженность в связи с погашением кредитных обязательств при отсутствии денежной эмиссии;
  • неадекватную денежно-кредитную политику, состоящую в поддержании слишком высоких процентных ставок и использовании ограничительных инструментов;
  • банковские депозиты с высокой процентной ставкой.

Среди последствий дефляции:

  • денежный прирост в стоимости;
  • перераспределение реальных средств от заемщиков к кредиторам;
  • сокращение совокупного спроса, т.е. дефляция долга;
  • снижение рентабельности производства и инвестиций;
  • экономический застой и высокая внутренняя задолженность;
  • ограничение возможностей влияния денежно-кредитной политики на экономику;
  • кредиты становятся очень дорогими и не используются для финансирования инвестиций, что сдерживает экономический рост;
  • бюджетные расходы растут по мере роста числа безработных, и, следовательно, увеличивается количество выплачиваемых пособий. Таким образом, дефицит бюджета и государственный долг увеличиваются;
  • увеличение реального долга домашних хозяйств, вызывающее падение потребительского спроса;
  • необходимость сокращения занятости, вызванная желанием поддерживать затраты на оплату труда компании на постоянном уровне.

Из-за чего дефляция так опасна для экономики

Несмотря на временное увеличение покупательной способности населения, долгосрочная дефляция негативно влияет на экономику. Падение цен при сохранении прежних высоких издержек производства перестает быть прибыльным.

А потребители, надеясь на еще большее снижение цен, откладывают покупку, что, в свою очередь, ведет к растущему спаду. Дефляция также вызывает рост цен на кредиты, это означает, что развитие компаний, использующих банковскую поддержку, также замедляется и даже останавливается.

Существует ли неопасная дефляция

Да, это та дефляция, которая сопровождается ростом покупательской способности одновременно с ростом экономики, повышением активности бизнес-единиц в рыночных условиях, ростом конкурентоспособности предприятий и прочими позитивными факторами. Не стоит забывать и о заметном росте благосостояния населения.

Ожидать ли дефляцию в РФ: мнение экспертов

Буквально несколько лет назад, отвечая на данный вопрос, эксперты в один голос твердили «нет».

Аргумент против появления дефляции в РФ — отсутствие экономического «пузыря». Стоимость активов компаний, как правило, соответствует их реальной цене, так что резких падений ожидать не приходится.

На данный момент в России нет оснований рассуждать о дефляции.

Способы борьбы

Есть следующие способы:

  • эмиссия денег, которая возрождает спрос, уравнивая их нехватку на рынке;
  • снижение процентов по ставкам, делающее инвестиции в реальную экономику более прибыльными, чем тезаврирование денег;
  • отрицательный процент по срочным вкладам в качестве комиссии за «парковочные» деньги;
  • общественные работы сокращают безработицу, приводя к восстановлению спроса путем выплаты заработной платы работникам (концепция Дж. М. Кейнса);
  • отрицательный подоходный налог — финансирование малоимущих (концепция М. Фридмана);
  • введение налоговых льгот для инвестиций;
  • введение налогов на сберегательные вклады.

Заключение

Говоря простым языком, это та категории, что противоположна инфляции. То есть дефляция связана с повышением реальной стоимости денег и снижением спроса на продукцию. При этом дефляция имеет отрицательные последствия. Устранить их можно лишь комплексными мерами на уровне руководства страны, при отсутствии которых промышленность в государстве просто-напросто разрушится.

Повышайте финансовую грамотность, подписывайтесь на новые статьи сайта. И делитесь новостями в соцсетях.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Алексей

    Не все так просто с дефляцией. Это только на первый взгляд она несет положительные черты. И пример тому Япония в 1950—1970 годах, так называемое экономическое чудо. Все это перешло к кризису, который запустил дефляцию к 1990 годам.

  2. Александр

    На мой взгляд, главной причиной дефляции является повышение стоимости денег при росте стоимости производства. Примером является использование натуральных денег. Например, немецкая марка подкреплялась зерном.

  3. Станислав

    Для потребителя, конечно, такое положение дел, как дефляция, кажется позитивной тенденцией. Для них это шанс повысить свое благосостояние. Однако для бизнеса и промышленности – это коллапс.

  4. Павел

    Дефолт в нашей стране возможен из-за двойного удара, который на страну обрушился: обвал цен на нефть и экономические санкции со стороны Запада. В таких условиях надо заботиться о финансовой подушке.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок