Всё про CFD на Форекс: что это, достоинства и недостатки, как правильно торговать

Приветствую!

Сегодня расскажу про инструмент, который позволяет торговать на любой бирже, включая Forex. И при этом освобождает инвестора от необходимости ехать на другой край света и платить колоссальные комиссии. Итак, CFD: что это на Форекс и какие у этого способа недостатки и преимущества.

Что такое CFD

Аббревиатура расшифровывается как Contract For Difference – «контракт на разницу». Он заключается между продавцом и покупателем на передачу последнему разницы в цене какого-то актива (например, валютной пары на Forex) за какой-то промежуток времени. Если этот актив вырос, продавец должен передать сумму разницы покупателю. Если, наоборот, упал – платит сам покупатель.

Немного истории

CFD появились в Великобритании в конце 1980-х годов. Тогда в стране заработали законы, которые, во-первых, сильно ограничили размер маржинального плеча, во-вторых, ввели серьезные налоги на сделки с ценными бумагами. Для инвесторов, испытывающих недостаток средств, фирма UBS Warburg и придумала контракты на разницу цен.

Они обладали рядом преимуществ. В частности, не облагались налогами и комиссией. На пороге нового тысячелетия фондовая биржа стала все больше уходить в интернет, благодаря чему об этом инструменте узнало больше желающих торговать на Forex.

Для чего нужен CFD на Forex

Для привлечения большого числа инвесторов, испытывающих недостаток денег для классических инвестиционных инструментов.

Я уже сказал о его главных преимуществах: для его покупки не нужно платить огромную комиссию. В зависимости от брокера она либо вообще отсутствует, либо достаточно невысокая. Ведь эти сделки находятся как бы вне биржи.

При этом инвесторам предоставляют большое плечо (с этим преимуществом, впрочем, нужно быть аккуратным, чтобы оно не превратилось в серьезный недостаток) и возможность торговать дробным лотом. От человека требуется лишь небольшая сумма для депозита (иногда не требуется и она). То есть можно хорошо заработать, не обладая солидными сбережениями.

Пример контракта

Допустим, я покупаю CFD на 500 акций Apple, каждая стоимостью по 320 долларов. Через какое-то время компания выпускает несколько новых гаджетов, и продажи начинают расти. А вместе с ними растет и стоимость активов.

Теперь они стоят уже 420. Я закрываю контракт (а сделать это можно в любое время – очень важное преимущество). Итак, продавец должен мне разницу. То есть (420 — 320) * 500 = 5000 долларов.

Чем отличаются CFD и активы на бирже и Forex

При этом, купив CFD, я не купил акцию. При покупке контракта на разницу поставка актива не происходит. Вся торговля основана лишь на разнице цены.

Из этого следуют определенные преимущества. Ведь именно это-то и делает ненужным оформление множества документов и уплату различных сборов. Но есть и недостатки. CFD не приносит дивидендов. Правда, тут все зависит от брокера.

Как выбрать брокера для торговли CFD на Forex

Важный недостаток в том, что CFD на Forex никак не контролируется государством. Поэтому к выбору брокера нужно подходить аккуратно, взвешивая все достоинства и недостатки. Вот основные критерии выбора:

  • надежность. Стоит обратить внимание, сколько времени компания провела на рынке и стоят ли над ней какие-либо регулирующие организации;
  • выбор инструментов. Торговать CFD можно не только на Forex. Его можно заключить на индекс, золото, нефть, шоколад, хлопок;
  • условия торговли – минимальные размеры депозита и лота и максимальное соотношение плеча. А также доступные системы вывода средств.

Рейтинг лучших (2019)

БрокерРегуляторДепозитПлечо
RoboForexCySEC, Financial Commission, ICF, IFSC$ 01:1000
Forex 4 youBVIFSC$ 501:1000
AlpariIFSC, НАФД$ 01:1000

Преимущества и недостатки CFD на Forex

А сейчас расскажу о преимуществах и недостатках инструмента. Начну с первых:

  • низкий порог входа на рынок – про это я уже рассказал;
  • глобальность. Вести операции можно из любой точки света на Forex и любой другой бирже;
  • диверсификация. Большой выбор инструментов страхует от финансовых потерь;
  • возможность одновременно открывать позиции как на продажу, так и на покупку. Позволяет хеджировать свою прибыль.

Есть и недостатки:

  • нет актива – нет и дивидендов;
  • большое плечо. Преимущество в случае с выигрышем. И серьезный недостаток в случае с неудачей;
  • спред. Он обычно выше, чем на бирже. Серьезный недостаток для долговременных стратегий.

Как торговать CFD на Forex

Для этого нужно иметь счет Forex-CFD. Что касается программ, то недостатка в них нет. Но большинство трейдеров отдают преимущество MetaTrader 4.

По умолчанию она показывает валютные пары. Чтобы начать торговать контрактами на разницу, нужно нажать на кнопку «Показать все символы» в окне «Обзор рынка». Чтобы купить контракт, нужно выбрать интересующий актив и нажать «Новый ордер». Затем открыть позицию лонг или шорт.

И начиная с этого момента нужно держать руку на пульсе. Быть в курсе новостей, касающихся выбранных активов (например, открытия новых месторождений или недостаток спроса в случае с CFD на нефть), не пропускать ежеквартальные отчеты брокера. Это поможет вовремя уловить все тенденции рынка, выгодно обыграть все достоинства этого инструмента и избежать последствий от его недостатков.

Расчет прибыли

Расчет прибыли при торговле CFD на Forex зависит от того, выбрана ли позиция на покупку или продажу. В случае с лонгом формула такая:

цена закрытия/(цена открытия — 1) * кредитное плечо * инвестиции.

Допустим, я вложил 1000 долларов в акции Microsoft, каждая стоимостью 16 долларов. На момент закрытия контракта они подорожали до 20. Вот как можно рассчитать мою прибыль в случае, если я использовал плечо от одного до пяти:

(20/(16 — 1)) * 5 * 1000 = 6667 долларов.

В случае с позицией на продажу формула похожая, только открытие и закрытие меняются местами:

(1 — цена закрытия)/цена открытия * кредитное плечо * инвестиции.

Заключение

Итак, CFD, несмотря на некоторые недостатки, – удобный инструмент для торговли на Forex, обладающий рядом преимуществ. Он не требует, собственно, входа на биржу, а потому гораздо доступнее, чем торговля непосредственно ценными бумагами.  К тому же такая торговля глобальнее, благодаря чему открывает перед инвестором множество инструментов не только на Forex, но и на любом другом рынке мира.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Кирилл

    К выбору контролеров тоже надо подходить внимательно. Это тоже должны быть приличные конторы, а не «дочки» самих же брокеров.

  2. Игорь

    Я однажды купил фьючерс и как-то забыл. А когда вспомнил, мне уже прошла поставка. Целый пакет акций. И чего мне с ними делать? Да, метод из статьи удобнее.

  3. Марк

    Предпочитаю не связываться со всякими псевдоинвестиционными инструментами. Да, акции дороже, но и риски там чисто рыночные. А тут все время сидишь как на бомбе.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок