Что такое CFD контракты: объяснение человеческим языком на простом примере

Привет, друзья! Предлагаю обсудить CFD контракты – это сделки на разницу цен, которые стали очень популярны во всем мире. Возможность краткосрочных сделок, торговля на повышение и понижение, широкий выбор инструментов – все это предлагает трейдеру современный рынок ценных бумаг.

Что это такое и зачем они нужны

CFD (англ. Contracts For Difference) – это способ торговли ценовыми движениями без непосредственной покупки или продажи финансового инструмента. Идея CFD заключается в том, что одна сторона будет платить другой разницу между текущей и будущей стоимостью актива.

Краткая история появления

Контракты на разницу цен были разработаны в начале 1990-х годов лондонской брокерской компанией Smith New Court. Они стали производным инструментом от фьючерсов и опционов. CFD впервые были представлены на внебиржевых площадках, или рынках SWAP – они использовались игроками для снижения рисков.

Поначалу контракты на разницу были доступны только крупным корпорациям, но впоследствии этот инструмент стал популярным среди хедж-фондов, которые хотели воспользоваться преимуществами взлетов и падений рынка.

В конце 1990-х годов компания Gerrard & National Inter Commodities предложила своим клиентам продукты CFD и инновационную торговую систему, которая позволяла частным инвесторам торговать через интернет непосредственно на Лондонской фондовой бирже.

Нормативные акты Великобритании в настоящее время позволяют CFD участвовать в формировании пенсионных фондов. С другой стороны, на биржах США торговля контрактами на цены запрещена из-за ограничений Комиссии по ценным бумагам (SEC).

Для чего удобно использовать

CFD позволяют получать прибыль везде, где есть область роста или падения цен независимо от того, в какой стране это происходит. Они позволяют инвестору купить или продать инструмент, который может стоить всего 10 % от базового актива. Контракт на цену предлагает большие возможности кредитного плеча. Варианты торговли зависят только от брокера, его доступа к различным инструментам.

Пример контракта

Допустим, начальная цена акций Apple составляет 100 долларов. Вы заключаете (покупаете) контракт CFD на 1000 акций. Если цена поднимется до 105 долларов, брокер выплатит вам 5000 долларов. И наоборот, если цена упадет до 95 долларов, то брокер получит от вас разницу в цене, равную 5000 долларов.

Контракт не подразумевает физического владения самими акциями, что позволяет трейдерам избежать регистрации прав собственности на активы и связанные с этим расходы.

В чем разница между CFD, акциями и фьючерсами

Так как в случае с CFD инвестор не владеет акцией физически, то он не получает доход от прироста капитала компании, ее дивидендов. Не может принимать участие в собрании акционеров. С другой стороны, работа с этим инструментом предлагает целый ряд преимуществ. CFD контракты позволяют сократить объемы инвестиций, дают возможность зарабатывать на продаже активов.

Что же касается фьючерсов, то они устанавливают конкретную цену и дату исполнения по продукту. Стороны несут ответственность перед биржей вплоть до истечения срока контракта. Стоимость такого контракта, как правило, значительно выше, чем при торговле CFD. Еще одно преимущество контрактов на разницу цен в том, что гораздо проще открыть счет для торговли ими, чем счет для фьючерсов.

Тут следует учитывать один момент: торговля акциями и фьючерсами на рынках ценных бумаг очень строго регулируется со стороны государств. Поэтому варианты мошенничества практически исключены. А CFD – внебиржевой продукт, аналог пари букмекерских контор. Поэтому предлагать его может кто угодно, заплатив за регистрацию в Белизе или Кипре $2000.

Советы по выбору CFD-брокера

В условиях жесткой конкуренции на рынке CFD-брокеры постоянно обновляют свои услуги и торговые платформы.

Перечислю основные моменты, которые следует учитывать:

  1. Величина комиссионных брокера. Она может составлять фиксированную сумму или процент от сделок.
  2. Торговая платформа. Убедитесь в ее надежности, хорошем программном и новостном обеспечении.
  3. Проверьте брокера на количество CFD инструментов, которые доступны для торговли.
  4. Убедитесь, что ваш брокер регулируется FCA или BaFIN. Все остальные офшорные регуляции покупаются за пару тысяч долларов и не дают никакой гарантии, что компания не мошенническая.

Рейтинг лучших

Главное требование к любому брокеру – безопасность проведения сделок.

Перечислю лидеров в этой области с безупречной репутацией. Их деятельность контролируется различными международными организациями, в том числе регулятором высшего уровня – управлением по финансовому регулированию Великобритании (FCA):

  1. XTB. Это прежде всего брокер Forex и CFD. Глобальный игрок с офисами по всему миру.
  2. eToro. Хорошо известный израильский стартап. Основан в 2007 году, на территории РФ работает в партнерстве со Сбербанком.
  3. IG. Зарегистрирован в Великобритании в 1974 году. Один из крупнейших поставщиков CFD в мире.
  4. Plus500. Израильский брокер CFD, работает на Лондонской фондовой бирже.
  5. Markets.com. Глобальный брокер по CFD и FX, основанный в 2010 году. Markets.com контролируется двумя регуляторами – кипрским Cysec и южноафриканским FSCA.

Виды

Основные типы рынка CFD включают в себя:

  1. Контракты CFD на акции.
  2. Форекс CFD.
  3. Контракты на фондовые индексы: FTSE, Dow Jones, NASDAQ, NIKKEI и т.д.
  4. Товарные CFD контракты: драгоценные металлы, кукуруза, соевые бобы, пшеница, бензин, сырая нефть, мазут и пр.
  5. Казначейские контракты на разницу. Это обязательства США разных лет, облигации США, еврооблигации, казначейские облигации других стран.

Имеется и еще множество инструментов. Например, торговля на росте или падении отдельных секторов экономики, степени загрязнения окружающей среды, скорости инфляции в отдельной стране и прочее.

Плюсы и минусы

Механизм торговли контрактами поможет увеличить прибыль инвестора, если тот правильно спрогнозирует изменения цен. Однако риск потерь также увеличивается, когда цена движется в другую сторону. На самом деле это и есть главный недостаток CFD.

Если рынок пошел против открытых позиций, то кредитное плечо кратно увеличивает потери. Например, убыток может превысить средства, которые были внесены на торговый счет.

Как прибыльно торговать контрактами на разницу цен

Хорошая система – это набор правил для торговли. Некоторые правила жестко определены, а другие допускают определенную субъективность. Однако любая система должна решать четыре вещи:

  1. Проводить сделки с хорошим соотношением прибыли к убыткам.
  2. Иметь четкие сигналы для точек входа в сделку и ее направления.
  3. Определить условия выхода как для выигрышной сделки, так и для сокращения убытков.
  4. Обеспечить определение размера позиции, чтобы в случае убытков они не были катастрофичными.

Расчет прибыли в торговле CFD

Допустим, вы купили CFD по цене 5 долларов.

При объеме сделки 10 000 долларов количество купленных CFD составило бы 2000 (10 000 / 5,00 = 2000).

Далее стоимость вашего контракта поднимается до $5,50, после чего вы решаете закрыть позицию.

Разница в стоимости активов составляет: 5,50 – 5,00 = $0,50. 2000 х 0,5 = 1000$. Это и есть прибыль.

Заключение

Если вы решили использовать эти продукты для своей торговли, то делайте это ответственно. Статистика, увы, показывает, что более 90% частных инвесторов теряют тут все деньги. Надеюсь, что статья окажется вам полезной.

Подписывайтесь на наш канал, делитесь новостями в социальных сетях.

Всего вам доброго.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Ольга

    Жалко, что в России такие контракты не представлены.

  2. Николай

    А разве рынок Форекс у нас отличается от зарубежного?

  3. Тимур

    Нет, это не для меня. Я лучше куплю акции и буду их держать. Если что, хоть сама бумага пригодится.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок