Стоимость акций UniCredit сегодня: онлайн-график UCG + аналитика и прогноз

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Почти 150 тысяч сотрудников, региональные отделения, «дочки» в 17 странах, 8500 филиалов и отделений в Европе — это финансовый холдинг из Италии UniCredit S.p.А. со штаб-квартирой в Милане. Тема моей статьи — акции UniCredit.

Стоимость акций на бирже: онлайн-график

Данные о ценных бумагах

Основная площадка для торговли акциями группы «Юникредит» — Итальянская фондовая биржа Borsa Italiana S.p.А., которая юридически является частью Лондонской фондовой биржи LSE.

ТикерUCG
Торговые площадки и время торговлиBorsaItaliana S. p.А., 11.00-18.30 МСК
НазваниеUniCredit S.p.A.
Количество бумаг в обращении2 233 372 082
Номинал1,0
ДивидендыДа
Год основания1998
Кем основанаВ результате слияния нескольких банков
Штаб-квартираМилан, Италия

Динамика курса за все время

В августе 1999 года, 20 лет назад, акции группы можно было купить в среднем за €136. Затем последовала растущая волна до отметок чуть выше 200 за акцию холдинга осенью 2000 года, с последующим разворотом и снижением котировок с отскоками, где уровень 100 евро за акцию выступал долгосрочной поддержкой.

В апреле 2003 быки взялись за дело и погнали цену в ап-тренде. Сил хватило на 4 года, отрисовки исторического максимума на отметках €255-256. В апреле-мае 2007 котировки нарисовали на месячных свечах разворотную фигуру. С тех пор эти уровни остаются недосягаемыми.

На мировом кризисе медведи свалили цену акций холдинга в крутое пике. До февраля 2009 в падающем тренде только два месяца закрывались выше открытия. Цена слетела с 256 до 22 в марте, только оттуда последовал коррекционный отскок до осени, после чего падение продолжилось.

Правда, уже более плавно. Сначала были показаны минимумы на 11-12 весной-летом 2012. Затем и эти отметки медведи продавили до €9,5-10 за акцию. Где и находятся благополучно на момент сегодня.

О компании

История холдинга UniCredit — это история слияний и поглощений.

В 1998 г. несколько итальянских групп объединились в одну финансовую структуру. Это банки из Турина, Вероны и Тревизо — группа Unicredito. Новую группу сначала назвали UniCredito Italiano.

В 1999 группа покупает польский банк Bank Pekao. С этого года началась международная экспансия.

В 2002 объединение в одну структуру уже 7 банковских итальянских сетей на базе UniCredit. В 2005 слияние с группой HypoVereinsbank. Через 2 года в одну структуру слились UniCredit и Capitalia Group — четвертая по размеру капитала финансовая организация Италии.

UniCredit позиционирует себя как «пан-европейский банк». И это неспроста. Основное направление холдинга — розничный банкинг, «ритейл на местах».

В схеме из официальной презентации холдинга UniCredit S.p.A. ниже указаны направления деятельности, основные доли ритейла по странам (Cee — обозначение Центральной и Восточной Европы). Хорошо видно — основной вклад вносит работа на родном для группы рынке — итальянском.

Общая схема деятельности с представительскими офисами и рынках присутствия.

Продукция компании

Финансовые, банковские услуги, брокеридж, страхование, лизинг — основные направления деятельности группы UniCredit.

Главные акционеры

Акционеры холдинга на ноябрь 2017 года:

  1. Capital Research and Management Company. Американская компания по управлению инвестициями. 5,072% акций.
  2. Aabar Luxembourg. Управляется International Petroleum Investment Company — инвестиционной компанией из ОАЭ. 5,038% акций.
  3. Norges Bank. Центробанк Норвегии. 3,044% акций.

Ключевая фигура и ее роль

Фабрицио Саккомани — председатель совета директоров группы UniCredit S.p.A. Родился в 1942 в Риме. В 1966 закончил частный университет Боккони (Милан), получил специальность магистра экономики и бизнеса.

Практически всю жизнь проработал в государственном Банке Италии. 5 лет с 1970 по 1975 — в Международном валютном фонде. С 2003 по 2006 — вице-президент Европейского банка реконструкции и развития. В 2013—2014 годах — министр экономики и финансов в правительстве Италии.

Известен своими глубокими экономическими знаниями, неоднократно публиковал научные работы на экономические темы. Окончил аспирантуру по валютной и международной экономики в Принстонском университете.

Дочерние компании

«Дочки» Unicredit:

  1. BankAustria. 300 отделений в Австрии, около 8 000 сотрудников.
  2. Fineco Bank Banca Fineco S.p.А. Основная специализация — онлайн-брокеридж.
  3. HypoVereinsbank (HVB). Пятая по размеру активов финансовая организация в Германии.
  4. UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s. Операции в Чехии и Словакии.
  5. UniCredit Bank Bosnia and Herzegovina. Босния и Герцеговина.
  6. UniCredit Bank Ireland. Ирландия.
  7. UniCredit Bank Hungary. Венгрия.
  8. UniCredit Bank Romania. Румыния. 208 отделений, 3000 сотрудников.
  9. АО «ЮниКредит Банк». Россия. Работает с 1989 года. По результатам 2 квартала 2019 года занимает 8 место по размеру чистых активов.
  10. UniCredit Bank Srbijaa.d. Beograd. Сербия.
  11. UniCredit Bank Slovenia. Словения.
  12. UniCredit Bulbank. Крупнейший банк в Болгарии.
  13. UniCredit Corporate&Investment Banking.
  14. UniCredit International Bank Luxembourg. Люксембург.
  15. Zagrebačkabanka. Хорватия.
  16. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Турция.

Графическая схема.

Планы компании на будущее

В ближайших планах группы UniCredit — меры по увеличению эффективности бизнеса. Среди них — сокращение персонала до 10 000 человек, сокращение издержек и закрытие непрофильных направлений. Дополнительно — сокращение доли в суверенном итальянском долге. Это позволит уменьшить операционные расходы на 10%.

Статистика дивидендов

Дата закрытия реестраДивиденд на 1 акцию, евроПромежуток времениДоход, % (годовой)
23.04.190,271 год2,53
23.04.180,323,17
18.04.170,6014,85
18.05.160,123,99

Интересные факты о компании

Юникредит Банку (Россия) выдана лицензия №1 Банка РФ.

Скрин выписки с сайта Центрального Банка.

Где и как купить акции сегодня

Акции UniCredit S.p.A.возможно приобрести через иностранных дочек российских брокеров на иностранных биржах (прежде всего Borsa Italiana S.p.А.) или непосредственно через уполномоченных брокеров мировых бирж за пределами РФ.

Через зарубежного брокера

Резиденту России акции иностранных компаний можно приобрести через официальных брокеров иностранных бирж.

CapTrader
Interactive Brokers
Just2Trade
Exante

Немецкий реселлер Interactive Brockers. Тоже самое что и американский, только нет ежемесячной обязательной комиссии. Советую.

Крупный американский брокер, который все еще работает с резидентами РФ. Комиссии небольшие, но порог входа от 5000$

Дочка Финама с кипрской юрисдикцией. Комиссии средние, страховки нет.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Через российского брокера

Акции UniCredit S.p.A. не торгуются на российских биржах. Вариант покупки акций — только через зарубежные дочки.

Через зарубежную дочку российского брокера

Дочерние компании российских брокеров зарегистрированы в оффшорах. При таком раскладе заключается отдельный договор на покупку иностранных акций. Акции UniCredit S.p.A. возможно купить таким способом.

Кит
Риком
Открытие
Exante
CapTrader

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Мальтийский брокер. Есть доступ на любые биржи мира и свой собственный торговый терминал. Комиссии средние.

Немецкий реселлер Interactive Brockers. Тоже самое что и американский, только нет ежемесячной обязательной комиссии. Советую.

Напрямую в компании, у частного лица или фирмы

У резидента РФ нет возможности приобретения акций UniCredit S.p.A. непосредственно у эмитента. Основной объем торгуется на Итальянской фондовой бирже в Милане, которая является частью Лондонской биржи LSE.

Что влияет на цену акций

Финансовые результаты деятельности и политические риски, прежде всего, в самой Италии — главные составляющие, влияющие на цену акций холдинга.

Перспективы компании

Вторая половина 2010-х выдалась не самой удачной для Юникредит.

Высокие расходы на поддержание бизнеса наложились на общий банковский кризис, начавшийся в 2007 и до сих пор влияющий на деятельность многих банков. Плюс внутренний политический кризис в Италии с непонятным исходом и вероятностью прихода к власти евроскептиков.

Для UniCredit, одной из самых больших розничных сетей в ЕС, это особенно болезненный вопрос. Руководство группы пытается найти выход из положения и объединится с другими участниками финансового европейского рынка. Но пока безрезультатно.

В 2017 с нулевым результатом закончились переговоры об объединении с немецким Commerzbank. В 2018 по инициативе CEO UniCredit Жан-Пьера Мустье начались аналогичные переговоры с французским Societe Generale. Но ждать первых результатов раньше второй половины 2019—2020 годов не стоит. Так говорят эксперты. Слишком велики внутренние проблемы у обеих финансовых организаций, которые необходимо разрешить.

В результате дальнейшие перспективы развития группы во многом зависят от того, насколько руководство этого финансового холдинга сможет разрешить проблемы, которые подтверждаются сильным падением цены акций UniCredit.

Аналитика и прогноз по бумаге

Японские свечи. Недели.

С точки зрения ТА, картинка достаточно простая. С одной стороны — падающий тренд с прорисовкой с 2014 года каждого последующего локального максимума ниже предыдущего. С другой — с 2017 достаточно неплохо выступает поддержка с примерным уровнем 9,7 за акцию по закрытию недельных свечей.

Хорошо видно, что первый тест на устойчивость поддержка прошла в июне 2017 на резко выросшем объеме продаж акций. Но все было выкуплено, быки защитили уровень. Затем последовали многочисленные тесты и как положительный результат — резкий отскок вверх в декабре 2016 на большом объеме покупки.

В 2019 последовал еще как минимум тест поддержки с дальнейшими отскоками. Это дает робкую надежду на устойчивость уровня и последующую рекомендацию осторожной покупки акций на долгосрок на уровнях ниже €10.

Дополнительными факторами для давления на цену акций являются политическая неопределенность внутри Италии и решение о выплате $1,3 млрд. за нарушение режима санкций, наложенных США на Бирму, Кубу, Иран, Ливию, Судан, Сирию.

По мнению Минфина США, с 2007 по 2011 года UniCredit провел платежи через американские банки на сумму $0,5 млрд. Что явилось нарушением ограничений, которые были наложены в связи с санкциями.

Альтернатива в этой отрасли

По результатам деятельности 2017 года UniCredit S.p.A. находится на 11 месте по совокупным активам крупнейших банковских организаций Европы.

В таблице приведен список первой двадцатки.

Заключение

Российский Юникредит Банк хорошо известен на нашем рынке. Он же в десятке ведущих в стране по обороту. Отделения банка присутствуют во многих крупных городах. В 2019 рейтинг Форбс посчитал российскую дочку UniCredit самым надежным банком отечественного рынка.

Несмотря на сильное падение акций головной компании, о которой сегодня шла речь, возможно, это неплохая точка входа в длинные позиции на долгосрочный период.

А ваше мнение об акциях какое? Пишите в комментариях. До свидания, читайте мои статьи!

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Подпишитесь на обновления
Комментарии
  1. Иван

    Интересный момент для покупки. Жаль, что в Питере не торгуются. Я бы купил.

  2. Игорь Евгеньевич

    Падение впечатляет. И ведь работают) Если покупать то немного и в рискованный портфель.

  3. Дмитрий

    Обязательно прикуплю, дождусь ниже 10. Хорошая цена, хороший график.

Добавить комментарий
У меня есть подарок для вас — инвестиционная брошюра!
Забрать подарок